Leyes federales y estatales sobre el robo de identidad

Descubra cómo y cuándo el robo de identidad es considerado un crimen y qué castigo aguarda a los convictos.

El robo de identidad ha sido la principal queja de los consumidores ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) durante 14 años consecutivos. Y ha sido un crimen federal unos años más que ese tiempo.
La Ley de disuasión del robo y uso de identidad de 1998 (ITADA, por sus siglas en inglés), convirtió el robo de identidad en un delito federal. Antes de eso, tales casos fueron procesados ​​bajo leyes relacionadas con la "falsa personalidad", que se trataba más de tergiversar su propia identidad que adoptar la de otra persona. Si bien la falsa personalidad puede significar simplemente mentir para evitar la responsabilidad legal, el robo de identidad casi siempre está relacionado con la intención de robar dinero.

Ley Federal sobre el robo de identidad

La ley federal central sobre el robo de identidad es la ya mencionada: la Ley de Disuasión de Robo de Identidad y Asunción de 1998. Entre otras cosas, la ley:

• Hizo del robo de identidad un crimen contra individuos, donde anteriormente se había visto principalmente como un crimen contra los acreedores. Ahora los consumidores son tratados como víctimas también.
• Hizo que la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés), sea el lugar oficial para denunciar el robo de identidad.
• Se aumentaron las multas por robo de identidad y fraude.
• Explícitamente hizo del robo de información personal un crimen, donde anteriormente solo era ilegal producir o poseer documentos de identidad falsos.

También existe la Ley de Mejoramiento de la Pena de Robo de Identidad de 2004 (TERA, por sus siglas en inglés) que define el robo de identidad "agravado" como el robo de identidad utilizado para cometer delitos graves, como violaciones de inmigración, robo de beneficios de la Seguridad Social y terrorismo doméstico.
Esa ley fue seguida por la Ley de Cumplimiento y Restitución del Robo de Identidad de 2008 (ITERA, por sus siglas en inglés), que permitió a los tribunales federales procesar incluso cuando el delincuente y la víctima viven en el mismo estado, y también dijo que la restitución del delito podría incluir dinero por el tiempo dedicado a resolver problemas causado por el robo de identidad.

Además, la Ley de Transacciones de Crédito Justas y Precisas (FACTA, por sus siglas en inglés) y la Ley de Informe Justo de Crédito (FCRA, por sus siglas en inglés), establecen protecciones para las víctimas del robo de identidad, como permitir colocar, a los consumidores alertas de fraude en sus cuentas y exigir que los prestamistas tengan programas diseñados para detectar el robo de identidad.

Ley estatal sobre el robo de identidad

La Conferencia Nacional de Legislaturas Estatales mantiene una base de datos de estado-por-estado de los estatutos relacionados con el robo de identidad,y también efectúa el seguimiento de las proposiciones de cambios a la ley estatal..
De acuerdo con el grupo:

• Todos los estados tienen una ley sobre robo de identidad o suplantación
• Las leyes de 29 estados ofrecen restitución específica para el robo de identidad
• 11 estados tienen programas para ayudar a las víctimas a prevenir futuros robos de identidad
• Iowa, Kansas, Kentucky, Michigan y Tennessee tienen disposiciones de confiscación semejantes a la ley federal

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