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Cómo declarar impuestos

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Los impuestos son una de las pocas certezas de la vida y, créanos, sabemos que a nadie le gusta desprenderse del dinero que tanto le ha costado ganar. Por eso es importante prepararse para presentar la declaración de impuestos con antelación, ya que puede evitar pagar más y podría obtener un reembolso mayor. Y hay algunas maneras de disminuir su carga fiscal y terminar el año con más dinero. Mediante una planificación fiscal adecuada, puede aumentar considerablemente el dinero que tiene ahorrado para emergencias e incluso para la jubilación.

La verdad es que planificar la temporada de impuestos con antelación puede suponer una diferencia monumental, sobre todo en lo que respecta a su cuenta de resultados. Pero la realidad es que la gente a menudo se ve atrapada en su vida cotidiana y la declaración de impuestos a menudo se pone en un segundo plano. O a veces la gente comete errores y tiene que presentar una enmienda o enfrentarse a una auditoría. Esta guía puede ayudarle a aprender a presentar los impuestos de forma correcta. Si está perdido o tiene problemas para presentar sus impuestos por su cuenta, puede considerar la posibilidad de buscar la orientación de un profesional.

Plazos clave para la presentación de impuestos

¿Cuándo se deben presentar los impuestos?

Normalmente, el plazo para presentar los impuestos es hasta el 15 de abril 2024.

¿Cuándo se pueden presentar los impuestos?

El primer día para presentar los impuestos es el 29 de enero de 2024.

¿Cuándo es el último día para hacer los impuestos?

El último día para hacer sus impuestos es el 15 de abril. Pero puede solicitar una prórroga hasta el 15 de octubre de 2024.

Cómo encontrar al mejor profesional de impuestos

No es necesario ser rico o tener un gran negocio para beneficiarse de la contratación del profesional de impuestos adecuado. Para algunas personas, preparar los impuestos puede ser estresante o complicado. La forma más sencilla es pedir referencias. Si tiene amigos, familiares o compañeros de trabajo que hayan tratado su situación particular, pregúnteles qué servicio utilizan y si están contentos con él. Debt.com también ofrece una lista de lugares a los que puede acudir para obtener consejería fiscal gratuita. También puede dirigirse a su motor de búsqueda más cercano y buscar reseñas.

Si se dirige a una franquicia de impuestos, pregunte si puede reunirse con un abogado fiscal, un contable público certificado (CPA, por sus siglas en inglés) o un agente inscrito (EA, por sus siglas en inglés).

  • Los agentes inscritos se especializan en áreas fiscales específicas y son los mejores para tratar situaciones fiscales complejas.
  • Por otro lado, los CPA se especializan en áreas específicas de la contabilidad.
  • Los abogados de impuestos son los mejores para asuntos más complejos, como las declaraciones de impuestos de bienes inmuebles.

5 preguntas clave para decidir cómo presentar los impuestos

Cuando esos W-2 o 1099 empiezan a llegar a su buzón, puede empezar a preguntarse cómo presentar sus impuestos. A menudo, la gente intenta presentar sus impuestos por sí misma para ahorrarse un poco de dinero. Pero entonces puede estar perplejo con su estado de declaración, o en qué tramo de impuestos puede caer. Por eso estamos aquí para ayudarlo.

¿Qué estado civil debo elegir?

Puede ser confuso intentar averiguar en qué estado se encuentra. Si no está casado, es posible que piense automáticamente en solicitarlo como soltero. Pero si está pagando al menos la mitad de la manutención de los hijos, o de los padres, en realidad debería presentar la solicitud bajo el estatus de cabeza de familia. Si está casado, quizá se pregunte si debe presentar la solicitud conjuntamente o por separado.

Para ayudarle a responder a todas sus dudas, lo hemos desglosado:

Estatus del declaranteA quién está dirigido
Cabeza de familiaPersonas no casadas que pagan al menos la mitad del costo de la vivienda y la manutención de los hijos menores de 19 años o de 24 si aún son estudiantes, los padres, los hermanos o los suegros.
Casado que presenta la declaración por separadoPersonas casadas con altos ingresos, personas que están en proceso de divorcio y creen que sus cónyuges pueden mentir sobre sus ingresos o personas cuyos cónyuges tienen problemas de responsabilidad fiscal.
Casado que presenta una declaración conjuntaLa mayoría de las parejas casadas. Pueden presentar una declaración conjunta, aunque uno de los dos no tenga ingresos ni deducciones. Si su cónyuge fallece durante el ejercicio fiscal, podrá seguir presentando la declaración conjunta ese año. En los dos años siguientes, puede utilizar la condición de viudo o viuda calificada, pero sólo si tiene un hijo a cargo.
Viudo/a calificado/aLas personas que han perdido recientemente a su cónyuge y mantienen a un hijo en casa. Si el hijo está fuera de casa cuando fallece el cónyuge, este estatus no funcionará.
SolteroPersonas no casadas que no reúnen los requisitos de ningún otro estado civil.

También puede hacer uso del Asistente Fiscal Interactivo [ING] del IRS para ayudarle a determinar su estado de declaración.

¿En qué tramo impositivo me encuentro?

Los tramos de impuestos federales se dividen en siete grupos de ingresos imponibles en función de su estado civil. Tenga en cuenta que el tipo impositivo que paga depende de su renta imponible, que son los ingresos que obtiene después de restar todas las deducciones a su renta bruta ajustada del año.

2023 Tasas Impositivas: Impuestos a pagar en abril de 2024

Tasa impositiva
para 2023
Para los declarantes
individuales
Para personas casadas que
declaran conjuntamente
Para personas casadas que
declaran por separado
Para los cabezas
de familia
10%$0 – $11,000$0 – $22,000$0 – $11,000$0 – $15,700
12%$11,001 – $44,725$22,001 – $89,450$11,001 – $44,725$15,701 – $59,850
22%$44,726 – $95,375$89,451 – $190,750$44,725 – $95,375$59,850 – $95,350
24%$95,376 – $182,101$190,751 – $364,200$95,376 to $182,100$95,351 – $182,100
32%$182,101 – $231,250$364,201 – $462,500$182,101 – $231,250$182,201 – $231,250
35%$231,251 – $578,125$462,501 – $693,750$231,251 – $346,875$231,251 – $578,100
37%$578,126 o más$693,751 o más$346,876 o más$578,101 o más

¿Qué deducciones fiscales puedo solicitar?

Puede solicitar una deducción fiscal estándar o puede detallar sus deducciones. Cuando se trata de deducciones fiscales estándar, siempre que conozcas su situación (soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, etc.) puede simplemente revisar esta lista [ING] y averiguar cuál es su deducción.

Sin embargo, hay algunos límites. Si alguien lo reclama como dependiente, su deducción se verá reducida. Si está casado y presenta la declaración por separado, su deducción estándar podría ser denegada como resultado de que su cónyuge presente deducciones detalladas. Y si es víctima de una catástrofe declarada por el gobierno federal, su deducción estándar podría aumentar.

Por otro lado, las deducciones fiscales detalladas son algo más difíciles porque son más laboriosas. La forma en que funciona es que, en lugar de reclamar una deducción, hay que ir artículo por artículo. Si está haciendo sus impuestos por su cuenta, debería elegir las deducciones detalladas si van a ser mayores que la deducción estándar. Y si está utilizando un programa de software para hacer sus impuestos, el software de impuestos elegirá la mejor opción de reembolso para usted.

Se pueden detallar los siguientes elementos:

  • Impuestos estatales y locales (limitados a 110,000).
  • Intereses de la hipoteca de la vivienda.
  • Impuestos sobre la propiedad inmobiliaria.
  • Impuestos sobre la propiedad privada.
  • Pérdidas por accidente y robo.
  • Gastos relacionados con el trabajo.
  • Gastos médicos.
  • Contribuciones benéficas.
  • Deducciones diversas.

¿Qué son mis créditos fiscales?

Dependiendo de su vida y de su situación económica, los créditos fiscales pueden permitirle deducir aún más dinero de sus impuestos. Hay bastantes formas de solicitar créditos fiscales. Si es padre o madre, puede optar a una desgravación fiscal adicional por hijo (ACTC, por sus siglas en inglés). Si es estudiante, puede optar a créditos fiscales para estudiantes. Si es usted anciano o tiene una discapacidad, puede recibir un crédito fiscal. También puede solicitar un crédito fiscal por los ingresos obtenidos, conocido como crédito fiscal por ingresos obtenidos (EITC, por sus siglas en inglés).

Sin embargo, si está reclamando el crédito fiscal adicional por hijos (ACTC, por sus siglas en inglés) o si está intentando reclamar el crédito fiscal por ingresos del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés), podría enfrentarse a un retraso si presenta sus impuestos antes de tiempo. Según la nueva ley de reforma fiscal, los reembolsos que reclaman estos créditos no pueden ser emitidos hasta mediados o finales de febrero.

Si no está seguro de los créditos fiscales a los que puede optar, vea aquí [ING] a qué puede acogerse. Siempre es mejor estar seguro que perder dinero por no reclamar un crédito.

¿Cuáles son mis exenciones fiscales?

Para la presentación de la declaración en 2024, la exención de impuestos personales sigue siendo 0, como lo fue en 2023 debido a la Ley de recortes de impuestos y empleos. La buena noticia es que no tendrá que lidiar con esta faceta de sus impuestos. La mala noticia es que no tendrá ninguna exención de impuestos personales.

Determinación del ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés)

Si está intentando averiguar su renta bruta ajustada, puede calcularla sumando todos sus ingresos y restando todas las deducciones y pagos relacionados. Los ingresos brutos incluyen salarios, dividendos, cualquier ganancia de capital, ingresos de negocios, distribuciones de jubilación, así como otras formas de ingresos. Los ajustes a los ingresos incluyen los intereses de los préstamos estudiantiles, los pagos de la pensión alimenticia o las contribuciones a determinadas cuentas de jubilación, como un 401(k) o una IRA tradicional.

Ejemplo: Dorothea es una profesora que el año pasado recibió $50,000 de salario bruto. Se gastó $1,000 en material para el aula. Por lo tanto, la renta bruta ajustada de Dorothea sería de $49,000.

Los trabajadores por cuenta propia tendrán que utilizar su formulario 1099 más cualquier ingreso no 1099 para calcular el salario total. Si ofreció algún descuento a los clientes durante el año, tendrá que deducir esa cifra de sus ingresos calculados. ¿Por qué? Porque el IRS considera los cupones y descuentos como «devoluciones y asignaciones».

Ejemplo: Sofía trabaja por cuneta propia. El importe total de sus servicios declarados en su formulario 1099 es de $45,000. Ella ofreció a dos clientes descuentos de $500 cada uno. También pagó $4,000 en seguro médico el año pasado. Por lo tanto, su AGI sería de $40,000.

Si usted está declarando en línea, no tendrá que preocuparse por el cálculo de su AGI porque el software lo hará por usted. Y si contrata a un preparador de impuestos, también calculará su ingreso bruto ajustado como parte del proceso.

Después de presentar los impuestos

Ahora que ha presentado sus impuestos, es posible que sienta una sensación de alivio. Y aunque a veces la mejor parte de la declaración de impuestos es simplemente terminar con ella, hay algunos pasos más que debe dar una vez que su declaración esté completa. Eche un vistazo a algunos de los pasos que hemos enumerado. No sólo ahorrará tiempo y esfuerzo, sino que incluso podría salir con más dinero en sus declaraciones de impuestos.

Conseguir un reembolso de impuestos

Después de presentar la declaración de impuestos, muchos contribuyentes se preocupan por saber dónde pueden estar sus reembolsos . Por lo general, el IRS afirma que la mayoría de los contribuyentes recibirán sus reembolsos dentro de los 21 días siguientes a la declaración. Si presenta su declaración de impuestos por vía electrónica y se inscribe en el sistema de depósito directo, es posible que reciba su reembolso en tan sólo 14 días. Pero esto no siempre es una garantía, ya que algunos factores pueden retrasar las devoluciones. Y cuando reciba su reembolso, asegúrese de usarlo sabiamente.

Método de presentación¿En qué plazo se puede comprobar el estado de la declaración de impuestos?¿Cuándo puede esperar su devolución de impuestos?
Presentación electrónica24 horasPor lo general, en un plazo de 21 días
Presentación por correo4 semanas6-8 semanas

Deber impuestos

Aunque no pueda pagar sus impuestos, debe asegurarse de presentarlos. La multa por no presentar la declaración es diez veces mayor que la multa por no pagar. Una vez que haya presentado la declaración y descubra que debe impuestos, sepa que pagar antes de la fecha límite puede ahorrarle dinero. Si no paga sus impuestos antes de la fecha de vencimiento, la cantidad que debe se convierte inmediatamente en una deuda de impuestos. Empezaría a acumular intereses y multas (el IRS cobra multas por presentación tardía y por no pagar) que podrían dificultar el pago.

Presentación de impuestos fuera de plazo

Si está atrasado, puede utilizar el formulario 4868 del IRS para presentar una prórroga de impuestos. Este formulario se utiliza para solicitar una prórroga de su plazo. Si tiene un motivo razonable para presentar la declaración con retraso, puede evitar por completo las tasas por presentación tardía.

Sin embargo, tenga en cuenta que, si solicita una prórroga y no cumple el plazo en octubre, se le cobrará una tasa por falta de pago. Esta tasa es del 5% de sus impuestos no pagados por cada mes, en comparación con sólo la mitad del 1% si hubiera presentado la solicitud.

Así que, aunque no pueda pagar la totalidad de sus impuestos a tiempo, presente la declaración de todos modos. Porque las sanciones por no presentar la declaración son peores que las sanciones por no pagar. Y esas sanciones comienzan a acumularse de inmediato. Presentar la declaración en octubre no retrasará las sanciones. Se aplicarán con carácter retroactivo desde abril.

Cambios fiscales para 2024

Hubo algunos cambios agregados en 2023 para las declaraciones de impuestos presentadas en 2024. La deducción estándar para parejas casadas que presentan una declaración conjunta aumentó a $27,700. La deducción estándar para contribuyentes solteros y casados que presentan una declaración por separado es ahora de $13,850. Y los jefes de hogar verán aumentar la deducción estándar a $20,800 en 2024.

Se produjo un ligero aumento en el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo máximo. Para este año fiscal, ahora es de $7,430 para los contribuyentes que califican con tres o más hijos. Habrá un aumento ligero de $20 en el «límite mensual para el beneficio de franquicia de transporte calificado y estacionamiento», que ahora es de $300.

Los declarantes que contribuyen a arreglos de gastos flexibles de salud verán un aumento en su «límite en dólares para las reducciones salariales de los empleados» a $3,050. El máximo acumulado para planes de cafetería que permiten la reunir cantidades no utilizadas subió $40 a $610.

Los deducibles para la cobertura individual en Cuentas de Ahorro Médico han aumentado. Esta lista muestra los cambios:

$2,650 – aumentó $200

$3,950 – aumentó $250

Los gastos máximos de bolsillo también han aumentado $350 a $5,300.

El deducible anual para aquellos con cobertura individual en una Cuenta de Ahorro Médico con cobertura familiar aumentó a «no menos de $5,300» desde $4,950 el año fiscal pasado. El IRS señala que el deducible «no puede ser más de $7,900». Y el «límite de gastos máximos de bolsillo es de $9,650» este año.

La exclusión de ingresos devengados en el extranjero es ahora de $120,000. Las exclusiones básicas de «Patrimonios de difuntos que fallecen durante 2023» aumentan a $12,920,000. La exclusión anual de regalos es ahora de $17,000. Y el crédito máximo permitido para adopciones es de $15,950.

Para más información sobre los cambios fiscales, visite el sitio web del IRS.

Consejos para presentar los impuestos

Si está buscando algunos consejos y trucos para presentar sus impuestos, ha llegado al lugar adecuado. Conocemos algunas formas inteligentes de obtener más beneficios por su dinero:

  • Puede solicitar una deducción por oficina en casa e incluso deducir el costo de pintar su oficina en casa.
  • Si su empleador le pagó mientras estaba de jurado y le exigió que entregara su paga de jurado del tribunal, podrá reclamar la cantidad que entregó como un ajuste de sus ingresos.
  • Si trabaja por cuenta propia, puede tener derecho a deducciones por las compras necesarias que tenga que hacer para el negocio.
  • Puede tener derecho al crédito por aprendizaje permanente si está cursando estudios de posgrado o superiores. Esto le permitirá reclamar el 20% de sus costos cualificados hasta $10,000, o un máximo de $2,000 por declaración de impuestos, dependiendo de sus ingresos.
  • Mucha gente suele elegir la deducción estándar porque es menos complicada. Pero si puede detallar, elija esa opción porque podría obtener un reembolso mayor.
  • Examine a fondo las directrices del IRS porque podría tener derecho a deducciones que ni siquiera ha visto u oído hablar.
  • Si ha estado apoyando económicamente a un amigo vulnerable o a un familiar anciano, puede declararlo como dependiente.
  • Si puede, contribuya a cuentas de jubilación con impuestos diferidos para poder reducir su renta imponible.

Preguntas frecuentes sobre la declaración de impuestos

¿Qué debo hacer si no he recibido mi W-2?

Si aún no ha recibido su W-2, póngase en contacto con su empleador y pídale una copia. Asegúrese de que tienen su dirección correcta. Si no puede obtener su W-2 de su empleador, puede comunicarse con el IRS llamando al 800-TAX-1040. A partir de ahí, el IRS se pondrá en contacto con su empleador y solicitará el formulario que falta.
Si todavía no tiene su formulario W-2 después de contactar con el IRS, tiene dos opciones:

Presente su declaración antes del 15 de abril y utilice el Formulario 4852 [ING], Sustituto del Formulario w-2, Declaración de Salarios e Impuestos. Tendrá que estimar sus salarios y retenciones lo mejor posible.

Solicite más tiempo para presentar la declaración presentando el formulario 4868, solicitud de prórroga automática para presentar la declaración del impuesto sobre la renta de las personas físicas de los Estados Unidos. También puede presentar la solicitud por vía electrónica.

¿Cuándo se deben pagar los impuestos estatales?

La fecha límite de los impuestos estatales para la mayoría de los estados es el 15 de abril de 2024.

¿Qué ocurre si me he olvidado de una deducción al hacer la declaración?

¿Cómo puedo obtener ayuda en una auditoría fiscal?

Si busca ayuda con una auditoría de impuestos, su mejor opción es contratar a un profesional de impuestos bien calificado para que le ayude con sus impuestos. Un profesional se asegurará de que todo sea correcto y que el IRS obtenga toda la información correcta que necesita. Pero usted puede dar un paso más y facilitarle las cosas a su profesional de impuestos asegurándose de tener la documentación necesaria.

Guarde estos documentos en un lugar seguro:


Facturas.

Declaraciones de impuestos presentadas en los últimos 3 años.

Pruebas de las deducciones solicitadas.

Recibos de compras importantes.

Cualquier otro documento justificativo.

¿Qué pasa si necesito presentar una declaración de impuestos modificada?

Actualmente, sólo se pueden modificar las declaraciones 1040 y 1040-SR de los años fiscales 2021, 2022 y 2023 por vía electrónica. Para cualquier otro año fiscal o tipo de impuesto las declaraciones enmendadas deben ser presentadas en papel. Si necesita enmendar sus declaraciones de impuestos, ahora puede presentar el Formulario 1040-X, Declaración de Impuestos sobre la Renta Individual enmendada de los Estados Unidos utilizando productos de software de impuestos electrónicos.

Si está enmendando una declaración del año anterior, y su declaración original para ese año fue presentada en papel durante el año de procesamiento actual, entonces también tendrá que presentar una declaración enmendada en papel.

Fuentes:

https://www.irs.gov/filing/amended-return-frequently-asked-questions

https://www.irs.gov/e-file-providers/definition-of-adjusted-gross-income

https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p509.pdf

https://www.irs.gov/newsroom/get-ready-for-taxes-heres-whats-new-and-what-to-consider-when-filing-in-2022

https://www.ntu.org/publications/detail/income-tax-brackets-for-2021-and-2022

https://taxfoundation.org/2022-tax-brackets/

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