Los estafadores que reclutan «mulas de dinero» para transferir dinero hacia o desde cuentas bancarias o mediante tarjetas prepagas o criptomonedas, han existido durante mucho tiempo. A veces sus víctimas son cómplices, pero a menudo, el objetivo involuntario es un inmigrante reciente, una persona mayor, un estudiante universitario o alguien que busca amor en un sitio de citas.
La pandemia de COVID-19 ahora tiene estafadores que buscan mulas de dinero más que nunca.
“Los estafadores se están aprovechando de la incertidumbre y el miedo que rodea la pandemia de COVID-19 para robar su dinero, acceder a su información personal y financiera y usarlo como mula de dinero”, dice el FBI.[1]
Descubra a continuación los signos de una estafa de mulas de dinero y cómo evitar convertirse en una víctima involuntaria.
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1. Mecanismos de trabajos desde casa
Cuando un posible empleador se comunica a través de una cuenta de correo electrónico personal como Gmail, Yahoo o Hotmail, eso puede ser una señal de alerta de que la persona o empresa no es legítima.
Nunca acepte ofertas de trabajo donde alguien de la empresa le pida que acepte fondos de la empresa en su cuenta personal o le indique que abra una cuenta bancaria comercial, advierta al FBI. [2]
2. Solicitudes de transferencia de fondos
Si alguien se pone en contacto con usted con una solicitud para recibir fondos en su cuenta bancaria y luego «procesa» o «transfiere» una parte del dinero mediante transferencia bancaria, ACH, correo, Western Union, MoneyGram u otro negocio de servicios monetarios, no lo haga, eso dice el FBI.
En cambio, detenga toda comunicación con el presunto estafador de inmediato e informe la actividad sospechosa al Centro de Quejas de Crímenes del FBI.
3. Solicitudes de dinero de personas en el extranjero
Tenga cuidado con las comunicaciones de personas que dicen ser ciudadanos estadounidenses que trabajan en el extranjero o están en cuarentena en el extranjero y que le piden que envíe o reciba dinero en su nombre o por un ser querido que supuestamente lucha contra el COVID-19.
«Tenga cuidado con los correos electrónicos, mensajes privados y llamadas telefónicas de personas que no conoce que dicen estar ubicadas en el extranjero y que necesitan su apoyo financiero», dice el FBI. «Los delincuentes están tratando de obtener acceso a las cuentas bancarias de EE. UU. con el fin de trasladar los ingresos por fraude de usted y otras víctimas a sus cuentas bancarias»
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4. Solicitudes de dinero de un nuevo amor en línea
Según el FBI, los sitios web y las aplicaciones de citas son oportunidades para los delincuentes que buscan una mula de dinero que solo busca amor.
«Las comunicaciones a través de un sitio web de citas pueden incluir el establecimiento de una relación de confianza y un matrimonio prometedor antes de solicitar asistencia financiera debido a una crisis laboral o de salud», según el FBI.
Si una pareja romántica en línea quiere que reciba o transfiera fondos de su cuenta bancaria, ese es un «romance» que no necesita. Si recibe dicha solicitud, interrumpa las comunicaciones de inmediato, notifique a su banco e informe sobre esa persona al FBI.
5. Amenazas de un gobierno extranjero
Los nuevos inmigrantes y los estudiantes de intercambio son los objetivos favoritos de los cibercriminales que buscan ganar dinero aprovechando el COVID-19 o los temores de deportación.
Por ejemplo, los inmigrantes chinos o estudiantes universitarios pueden recibir un correo electrónico amenazante de un supuesto funcionario del gobierno chino que exige el pago para evitar la deportación. Las mulas de dinero involuntarias en esta estafa se ponen en riesgo no solo de responsabilidad personal sino también de robo de identidad y daño a su puntaje de crédito.
6. Causas cuestionables de caridad
Los delincuentes siempre están ansiosos por estafar a las personas con corazones amables durante una crisis, así que esté alerta si recibe un correo electrónico de alguien que dice estar afiliado a una organización caritativa que le pide que envíe o reciba dinero en su nombre.
Nunca proporcione detalles financieros ni envíe ni reciba fondos en nombre de alguien que no conoce. Además, investigue la organización benéfica en línea y comuníquese con la organización para denunciar la estafa.
Este artículo de Deb Hipp se publicó originalmente en Debt.com.
Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, deudas de impuesto o, incluso, desea reparar su puntaje de crédito, puede llamarnos al y un experto en finanzas le hará una consulta gratuita.
