Muchos planean recortar gastos para aumentar su jubilación y otros ahorros.

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A más de la mitad de los consumidores encuestados les preocupa no poder jubilarse a los 65 años, pero menos de una cuarta parte ha hecho de los ahorros para el retiro una prioridad en 2022, según la Encuesta de Bienestar Financiero 2022 [ENG] del First National Bank of Omaha (FNBO, por sus siglas en inglés).

La preocupación por la inflación, el agotamiento del Seguro Social y las dificultades para acumular ahorros en general ensombrecen los planes de jubilación de muchas personas, según la encuesta, que se centra en los objetivos de retiro, inversión y ahorro de los consumidores.

La encuesta en línea, realizada a más de 1,000 adultos reveló que muchos de los encuestados se centran principalmente en salir adelante económicamente a pesar del aumento de la inflación, al tiempo que intentan acumular ahorros en general.

Este es el desglose de lo que está en la mente de los consumidores cuando se trata del retiro, el ahorro y otros hábitos y preocupaciones financieras, según la encuesta de bienestar financiero de la FNBO.

Muchos carecen de ahorros adecuados

Casi la mitad (46%) de los encuestados dice tener menos de $15,000 en ahorros para el retiro, y 59% no cree estar en condiciones de permitirse la jubilación a los 65 años.

Una cuarta parte de los encuestados no tiene ni siquiera $1,000 en todas las cuentas de ahorro combinadas. Sin embargo, muchas personas están decididas a cambiar su situación de bajos ahorros. Más de un tercio de los encuestados afirma haber convertido el aumento de los ahorros en 2022 en una prioridad absoluta.

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El bienestar financiero es una prioridad

A pesar de las consecuencias financieras de la pandemia, 44% de los encuestados afirma que su bienestar financiero general es “más o menos el mismo” que antes de la pandemia. Y 30% dice que sus finanzas están incluso mejor que antes de que el COVID destrozara la economía.

Las principales prioridades financieras en 2022 incluyen:

  • Aumentar los ahorros: 40%
  • Pagar las deudas: 30%
  • Reparar el crédito para lograr un mejor bienestar financiero: 34%

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La mayoría planea recortar gastos este año

Cuando se les preguntó cómo piensan encontrar formas de liberar más dinero para ahorrar, los encuestados apuntaron al entretenimiento, los servicios de streaming y más. Estas son las principales formas en que los encuestados planean ahorrar en los gastos mensuales:

  • Cancelar una o más suscripciones a servicios de streaming: 94%
  • Preparar más comidas en casa: 64%
  • Gastar menos en ropa y artículos personales: 49%
  • No actualizar los teléfonos, dispositivos y otras tecnologías: 43%
  • Tomar menos vacaciones: 40%
  • Conseguir una vivienda más barata: 31%

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Muchos buscan consejería financiera en las redes sociales

Casi una cuarta parte de los encuestados por FNBO dicen que se enteran de las formas de impulsar su bienestar financiero a través de los sitios de medios sociales, incluyendo:

  • YouTube: 19% (30% de los encuestados menores de 30 años)
  • Facebook: 12% (19% de los encuestados menores de 30 años)
  • TikTok: 10% (25% de los encuestados menores de 30 años)

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Según la encuesta anual de Gallup sobre Economía y Finanzas Personales [ENG], realizada en abril de 2022, son menos los encuestados que valoran positivamente su situación financiera, en comparación con 2021. Y casi la mitad (48%) de los encuestados dicen que su situación financiera está empeorando este año.

Estas cifras son tan sombrías como los panoramas financieros de los consumidores durante los primeros días de la pandemia de coronavirus en 2020 y la Gran Recesión en 2008, según Gallup.

“Un porcentaje récord menciona la inflación como el mayor problema financiero al que se enfrenta su familia”, según Gallup. “Mientras tanto, cerca de la mitad dice que los recientes aumentos del precio de la gasolina han causado dificultades a su familia, muy por debajo de lo que Gallup ha medido durante otras épocas de aumento de los precios del combustible”.

Otras conclusiones de la encuesta sobre la confianza financiera de los consumidores son:

Menos de la mitad de los consumidores son optimistas

En una encuesta de Gallup de 2021, el 57% calificó su situación financiera como “excelente” o “buena”. Este año, sin embargo, menos de la mitad (46%) de los encuestados en el sondeo de abril de Gallup ve su situación financiera de forma positiva.

Según la encuesta, 38% ve su situación financiera como “sólo regular”, y el 16% ve sus finanzas como “pobres”.

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Los panoramas positivos disminuyeron en todos los grupos de ingresos

Cada uno de los principales grupos de ingresos en la encuesta de Gallup de 2022 muestra una disminución con respecto a 2021 que va de 8 a 14 puntos porcentuales al calificar las finanzas actuales.

Los hogares con ingresos más bajos (menos de $40,000 anuales) mostraron la mayor caída (-22) en la confianza en las finanzas personales. Los hogares de ingresos altos ($100,000 o más) no se quedaron atrás (-18), mientras que la confianza financiera en los hogares de ingresos medios ($40,000 a $99,000) disminuyó sólo ocho puntos porcentuales.

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La mayoría aún puede vivir cómodamente

Alrededor de dos tercios (67%) de los consumidores encuestados dicen que su situación financiera todavía les permite vivir cómodamente, aunque ese porcentaje se redujo ligeramente desde 71% en 2021. El nivel de comodidad financiera de este año es similar a los porcentajes encontrados en encuestas anteriores, que suelen oscilar entre 66% y 71%.

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La inflación asesta un duro golpe a la confianza financiera

En respuesta a una pregunta abierta sobre el mayor reto financiero al que se enfrenta su familia, 32% de los encuestados citó la inflación. Otro 10% dice que los altos precios del gas y el petróleo u otros costos energéticos generan preocupación financiera.

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Los precios de la gasolina causan dificultades financieras

Más de la mitad (52%) de los consumidores encuestados para el sondeo de Gallup de 2022 dicen que el aumento de los precios en el surtidor de gasolina ha causado dificultades financieras en su hogar.

“Los consumidores son más propensos ahora a decir que los precios más altos de la gasolina les están causando dificultades financieras que en 2000, 2001, 2003, 2004 y 2018”, según Gallup.

Al mismo tiempo, más de la mitad (57%) de los encuestados cree que los altos precios actuales de la gasolina volverán a bajar a cantidades más asequibles. Alrededor de 48% no se muestra tan esperanzado con los costos de la gasolina, ya que espera que los precios actuales sean permanentes.

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About the Author

Deb Hipp

Deb Hipp

Deb Hipp es un escritor independiente de tiempo completo que reside en Kansas City, MO. Deb pasó de no poder obtener la aprobación de una tarjeta de crédito o un préstamo hace 20 años, a tener un excelente crédito hoy, y haberse convertido en propietario de su casa. Deb aprendió sus lecciones sobre el dinero por el camino más difícil. Ahora ella quiere compartir sus experiencias, para ayudarlo a pagar sus deudas, arreglar su crédito y dejar de estar al borde de la quiebra todo el tiempo. Los artículos de finanzas personales y créditos de Deb suelen publicarse en editoriales relevantes como Credit Karma y The Huffington Post.

Publicado por Debt.com, LLC