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Hágase estas 7 preguntas antes de convertirse en el ejecutor de una herencia


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¿Le ha pedido un padre, un hermano o un amigo que sea el ejecutor de su herencia? Puede que su primer instinto sea aceptar inmediatamente la liquidación de la herencia de un ser querido después de su muerte, pero no todo el mundo está hecho para este trabajo.

Antes de aceptar asumir las numerosas, detalladas y tediosas responsabilidades de un ejecutor, es fundamental que se asegure de que tiene la personalidad y las aptitudes necesarias para liquidar la herencia sin causar un estrés excesivo ni alterar su vida.

Conozca a continuación 7 preguntas que debe hacerse antes de aceptar ser un ejecutor de una herencia.

1. ¿Conozco los deberes de un ejecutor?

Como ejecutor o custodio de la herencia de una persona, será responsable de localizar, revisar y comprender el testamento y presentarlo ante el tribunal testamentario si es necesario. El ejecutor también debe hacer los arreglos funerarios, localizar las pólizas de seguro de vida y obtener copias de los certificados de defunción y posiblemente copias de los certificados de nacimiento y matrimonio.

Las obligaciones del custodio también incluyen la localización de todos los bienes del difunto, como las casas y su contenido, las cajas de seguridad y los bienes personales. Tendrá que gestionar los activos de la herencia y abrir una cuenta corriente separada para la herencia, de modo que los fondos del difunto no se mezclen con los suyos.

A continuación, este debe pagar con cargo a la herencia las deudas, los impuestos y los gastos que se deban y distribuir los bienes a los beneficiarios antes de liquidar la herencia.

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2. ¿Qué tan compleja es la herencia?

Una cosa es liquidar la herencia de alguien que sólo tiene una casa, un auto y un par de cuentas bancarias o de inversión. Pero un patrimonio más complejo, con más de una propiedad inmobiliaria, un inmueble comercial o un negocio es mucho más complicado.

Pregunte a la persona que quiere nombrarle como ejecutor qué incluye su patrimonio. A continuación, decida si quiere ser el ejecutor y si necesitará contratar a un abogado para que le ayude a liquidar la herencia.

Infórmese: 7 formas en las que podría correr el riesgo de perder su herencia

3. ¿Qué tal se me dan las tareas administrativas?

How good am I at administrative tasks?

¿Ha trabajado como directivo durante años? ¿Gestiona bien sus propias finanzas? Si es así, puede que se le dé bien archivar y obtener registros, tomar notas de conversaciones con banqueros y abogados, cancelar cuentas de servicios públicos y tarjetas de crédito, y otras tareas detalladas y a veces tediosas.

Sin embargo, si no le gusta hablar por teléfono, es desorganizado, odia leer contratos y las finanzas le aturden, probablemente no sea un buen candidato para ser albacea de una herencia.

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4. ¿Soy organizado?

Las tareas del ejecutor son muchas, y se necesita una persona organizada para llevar la cuenta de los plazos, las cuentas bancarias, las conversaciones telefónicas, la correspondencia por correo electrónico, las pólizas de seguro de vida y las reclamaciones, y las copias de todos los registros.

Si no es una persona organizada, el estrés de las tareas ejecutivas podría pasarle factura, creando ansiedad, estrés y noches de insomnio.

5. ¿Consigo hacer las tareas a tiempo?

Cada estado tiene sus propias leyes y plazos para cumplir con las responsabilidades del ejecutor. Si usted es una persona que se mantiene al tanto de las tareas necesarias, estupendo. Sin embargo, si es una persona que deja las cosas para después, el nombramiento no es para usted. Retrasar la liquidación de la herencia no sólo irritará a los beneficiarios.

Si no cumple con los deberes fiduciarios de un ejecutor, puede ser demandado por los beneficiarios o destituido del cargo. En algunos estados, si no presenta el testamento, puede incluso enfrentarse a cargos penales [1].

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6. ¿Qué tan ocupada es mi vida?

How busy is my life?

Por lo general, actuar como ejecutor de una herencia requiere mucho tiempo y atención. No sólo tendrá numerosas tareas administrativas, sino que también pasará tiempo corriendo a los juzgados, consultando con abogados, obteniendo copias y enviando cartas certificadas.

También hay que contar con muchas llamadas telefónicas, correspondencia y visitas presenciales a bancos y compañías de seguros.
¿Vive en una ciudad diferente a la del difunto? Si es así, tenga en cuenta el tiempo y los gastos de viaje.

7. ¿Cómo es la relación con mis hermanos?

Si su familia se lleva muy bien, la liquidación de la herencia de un padre será mucho más fácil que si usted y sus hermanos tienen un historial de peleas, deshonestidad o distanciamiento. En esos casos, las probabilidades de que uno de sus hermanos impugne el testamento o provoque un revuelo son mayores y tal vez sean suficientes para que usted rechace asumir el papel de ejecutor.


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