Un nuevo estudio muestra que ambos grupos están estresados por la inflación y la recesión que se avecina.

¿Cómo se puede ahorrar lo suficiente para dejar de trabajar cuando el valor del dólar está en su punto más bajo en 40 años? Muchos consumidores no creen que puedan hacerlo ahora mismo.

Eso es lo que dice una encuesta reciente de la organización sin ánimo de lucro Alliance for Lifetime Income [ENG]. Tanto a los profesionales financieros como a sus clientes les preocupa que una inflación récord y una previsible desaceleración de la economía acaben con sus ahorros para la jubilación.

Estos son los principales resultados de la encuesta realizada a más de 2,000 prejubilados y 514 consejeros financieros que ayudan a sus clientes a planificar su jubilación:

  • Aumento de la inflación: 92% de los profesionales financieros frente al 81% de los consumidores
  • Tendencias del mercado que reducen los ingresos para la jubilación: 87% de los profesionales financieros frente al 68% de los consumidores
  • Recesión: 84% de profesionales financieros frente al 79% de consumidores

“Con el telón de fondo de una inflación récord, un mercado en baja y la incertidumbre económica mundial, la falta de alineación en lo que los profesionales financieros están confiando para crear ingresos para la jubilación, y lo que los clientes están buscando, es un problema”, dijo Jean Statler, CEO de la Alianza para los Ingresos de por Vida. “Al 92% de los profesionales financieros les preocupa que la inflación reduzca el poder adquisitivo de los clientes, por lo que es bueno que muchos de ellos hayan cambiado su enfoque de planificación de la jubilación este último año.”

Seguimiento de las tendencias en baja

En abril de 2021, el presidente de la Fed, Jerome Powell, y otros economistas de alto perfil afirmaron que “la inflación sostenida era muy poco probable.” El presidente de Debt.com, Howard Dvorkin, CPA, discrepó públicamente. Desde entonces, los precios han subido y el valor del dólar ha disminuido a tasas récord.

Casi un año después, Debt.com informó [ENG] de que los consumidores gastan un 15% más que antes de la pandemia. Otros informes muestran que los ingresos semanales promedios de diciembre de 2021 a abril de 2022 cayeron de $881 a $873.

En ese momento, el BLS informó que los salarios habían aumentado un 4 por ciento. Pero la inflación aumentó un 7 por ciento, anulando el aumento de los ingresos. ¿Qué pueden hacer los prejubilados para combatir los costos?

Descubra: Guía completa de Debt.com sobre cómo ahorrar para la jubilación

Combatir la inflación

Dvorkin dice que la mayoría de los consejos sobre la inflación que se encuentran están relacionados con las inversiones. Lo interesante es que sólo un tercio de los consumidores posee “inversiones en acciones, bonos o fondos de inversión distintos de los que tiene en una cuenta IRA o 401(k)”, según Pew Research [ENG].

Dvorkin cree en los consejos monetarios de sentido común para la gente común de este país. Sugiere elaborar un presupuesto para centrarse en los objetivos financieros.

Debt.com’s annual encuesta anual sobre presupuestos de Debt.com muestra que, año tras año, 8 de cada 10 personas tienen un presupuesto. Aquellos que no lo tienen deberían hacer un seguimiento de sus gastos mensuales lo antes posible. A continuación, concéntrese en eliminar la deuda de las tarjetas de crédito de alto interés..

Estados Unidos tiene una economía impulsada por el consumo, pero eso no significa que haya que gastar lo que no se tiene. El costo de los préstamos no hará más que aumentar a medida que la Reserva Federal siga subiendo las tasas de interés.

Siempre hay ayuda cuando los tiempos se ponen difíciles. La consejería de crédito es una opción para salir adelante durante una posible recesión económica.

“Puede apostar que las empresas consultan a contables como yo y a otros expertos a la hora de fijar sus precios en estos tiempos de inflación”, dice Dvorkin. “Debería consultar a un experto para defenderse. Para usted, eso es un consejero de crédito certificado en una agencia de consejería de crédito sin ánimo de lucro. Estos profesionales le harán un análisis gratuito de la deuda y le expondrán todas sus opciones para salir de ella y mantenerse.”

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About the Author

Dori Zinn

Dori Zinn

Dori Zinn is a full-time freelance journalist based in Fort Lauderdale, Fla. She’s president of Blossomers Media, Inc., a web development and online media consulting company. Along with her work on debt.com, she’s been a longtime freelancer for Money Talks News — a personal and consumer finance website — and South Florida Gay News — the largest weekly LGBT newspaper in the South. Zinn has written for a variety of other publications, including Huffington Post, The Week, Quartz, Fort Lauderdale Magazine, Indulge, and realtor.com.

Publicado por Debt.com, LLC