Los hombres Millennials tienen dos tercios más en ahorros que las mujeres de su edad

A los hombres les encanta el riesgo de invertir, pero las mujeres se ponen nerviosas arriesgándose. Si necesita pruebas, está resultando rentable para los hombres. Eche un vistazo de cuánto ellos han ahorrado para la jubilación.

Los hombres millennials han ahorrado, en promedio, $101,500 para la jubilación. Mientras tanto, sus contrapartes femeninas han ahorrado $66,700, según un estudio de PNC Financial Services Group.

14% de los hombres millenials dijeron que “abrazan” el riesgo, que es el doble del número de mujeres de su edad que lo afirman. Pero el escepticismo es saludable también. La clave para encontrar el equilibrio adecuado es aprender más sobre cómo funcionan las inversiones y descubrir cuánto puede permitirse poner sobre la mesa, de acuerdo con un ejecutivo de la PNC.

“Uno de los aspectos fundamentales de cualquier plan financiero es determinar su tolerancia general al riesgo y para los miembros de la generación más joven, el riesgo puede ser saludable”, dijo el vicepresidente de PNC, Rich Ramassini. “El apetito de las personas por el riesgo, a menudo, no está a la par con la cantidad de riesgo que realmente pueden afrontar. Incrementar su conocimiento financiero, puede ayudarlo a determinar si está asumiendo la cantidad correcta de riesgo”, agregó.

El problema puede no ser cuánto saben las mujeres jóvenes sobre las finanzas, por el contrario, qué tan determinadas están de ejecutar sus conocimientos

Las mujeres tienen menos confianza en la administración del dinero

Los padres de mujeres millennials comenzaron a enseñar a sus hijas sobre el dinero un año antes que los padres de sus pares masculinos, según el estudio de la PNC. A pesar del hecho de que las mujeres millennials comenzaron a aprender a manejar el dinero a los 11 años y medio y los hombres a los 12 años y medio, más mujeres jóvenes dijeron que no confían en sus habilidades de gestión financiera.

Debt.com informó anteriormente que las mujeres jóvenes carecen de confianza para tomar decisiones financieras (en inglés). El 56% de las mujeres casadas dejan el manejo de las inversiones y decisiones financieras a sus maridos, según un estudio del banco suizo UBS. Ese no es el hecho más duro encontrado en su estudio, 85% dijo que su marido sabe más acerca de las finanzas y, por lo tanto, debe tomar las riendas financieras de su casa.

“A pesar de vivir en una era de empoderamiento, la mayoría de las mujeres todavía renuncian a su participación en decisiones financieras a largo plazo”, reveló el estudio. “Las consecuencias de renunciar a la responsabilidad de las decisiones financieras a largo plazo llevan a muchas mujeres a tener problemas”, dijo.

Como si eso no fuera lo suficientemente revelador, preste atención: como la mayoría de las mujeres renuncian a las responsabilidades de planificación financiera, es más probable que sobrevivan a los hombres. Y no olvidemos lo común que es el divorcio hoy. 80% de las mujeres serán las únicas responsables de su situación financiera, ya sea debido al divorcio o porque sus esposos fallecieran antes que ellas.

La realidad es aún más dura para las madres solteras que intentan hacerlo por su cuenta.

Luchando la buena batalla… En solitario

Las mujeres solteras tienen mayores probabilidades de criar hijos y ser el único sostén del hogar. Investigadores de “Elevate´s Center” para la Nueva Clase Media (ECNMC, por sus siglas en inglés) dijeron que estas mujeres se encuentran “entre los grupos demográficos financieramente más vulnerables de Estados Unidos” en un estudio reciente sobre mujeres con crédito (bajo) no “prime” (primer nivel) o con un puntaje de crédito inferior a 700. El centro de investigación comparó su grupo con las mujeres “prime” (esencialmente mejor posicionadas económicamente) y a los hombres que no son “prime”.

Solo el 39% de estas mujeres creen que tienen las habilidades para administrar sus finanzas. Se quedan sin dinero con más frecuencia que otras mujeres y hombres.

Aquí están algunos de los hallazgos inquietantes del estudio:

  • Dos tercios viven de “cheque de pago en cheque de pago”.
  • Más de un cuarto se queda sin dinero cada mes.
  • Solo 34% tiene un trabajo remunerado.
  • Tienen un 41% más de probabilidades, que las mujeres “prime”, de tener hijos viviendo en su hogar.
  • Y un 79% más de probabilidades, que las mujeres “prime”, de tener un miembro anciano de la familia viviendo bajo su techo.

“Todo el mundo habla sobre cómo las situaciones financieras de las mujeres van por detrás de las de los hombres”, dijo Jonathan Walker, Director Ejecutivo del Centro de la Nueva Clase Media. “Sin embargo, a menudo olvidamos que las mujeres que no están en el mejor nivel con su crédito lo tienen aún más difícil. Los datos cuentan una historia de mayor carga sobre las mujeres, mayor responsabilidad y mayor necesidad de ayuda”, dijo.

Si no ha podido ahorrar lo suficiente para su jubilación porque la deuda de tarjetas de crédito le agota todo su dinero, es momento de salir de esa gran deuda. Llámenos al 1-844-669-4596 y un consejero de crédito certificado le ayudará a encontrar la solución ideal a sus problemas de deudas. ¡Llámenos!

Conoce al autor

Joe Pye

Joe Pye

Associate editor

Pye is the associate editor of Debt.com.

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Artículo modificado por última vez Septiembre 5, 2018. Publicado por Debt.com, LLC . Los usuarios de celulares y tablets también pueden acceder a la versión AMP: Los hombres tienen acumulado más ahorros para la jubilación que las mujeres - AMP.