Los consumidores dicen que el estrés financiero afecta su salud mental, pero muchos no hacen nada al respecto

Dos encuestas nacionales publicadas con solo unos días de diferencia revelan una paradoja sorprendente: los consumidores afirman que la ansiedad financiera está aumentando, pero la mayoría no toma medidas básicas para manejarla.

Más de dos tercios de los consumidores dicen que “la ansiedad financiera está en su punto más alto”, según una encuesta realizada por Included Health. Apenas dos días después, Discover publicó datos que muestran que casi la mitad de los encuestados tiene deudas.

Aquí está la desconexión: aunque el 83% dice que tener un presupuesto es una herramienta útil para manejar las deudas personales, solo el 44% ha creado uno para 2025.

Un ejecutivo de Discover señala que muchas personas están dejando de lado un componente esencial de la estabilidad financiera.

“Los consumidores también nos dijeron que anticipan aumentos en los costos de categorías como alimentos y atención médica”, afirmó Dan Nickele, vicepresidente de Discover Personal Loans. “Superar esta situación requiere una base financiera sólida, lo que puede incluir acciones como crear un presupuesto, contribuir a un fondo de emergencia y explorar oportunidades para refinanciar deudas con intereses altos”.

“Los costos aumentarán, no hay duda de eso”

Discover encuestó a 1,500 personas sobre cinco categorías de gasto, y la mayoría cree que la inflación elevará los precios más que nunca este año. Este es el porcentaje que cree que los precios aumentarán “de manera drástica o significativa”:

• Alimentos: 45%
• Vivienda: 30%
• Atención médica: 39%
• Pago de deudas: 27%
• Transporte: 29%

Los alimentos encabezan la lista, pero los consumidores esperan aumentos de precios y más presión financiera en todos los ámbitos.

A comienzos de este año, la herramienta de referencia más importante para medir la percepción de la población sobre la economía registró la mayor caída en la confianza del consumidor de los últimos cinco años.

Howard Dvorkin, fundador de Debt.com y contador público autorizado, respondió con una advertencia clara: es hora de prepararse.

“Los aranceles aumentarán los precios, no hay duda de eso”, dijo Dvorkin. “Debemos volver a lo básico: deje de gastar dinero que no tiene. Identifique lo que realmente necesita. Tal vez sea momento de ajustar su presupuesto y considerar un ingreso adicional”.

Reduzca el estrés con un presupuesto

Las personas saben que presupuestar funciona, pero muchas todavía no lo aplican.

Debt.com ha encuestado a 1,000 personas cada año durante los últimos siete años sobre sus hábitos presupuestarios. En ese tiempo, el número de quienes afirman que presupuestar les ha ayudado a salir —y mantenerse— fuera de deudas ha aumentado del 73% al 89%.

El presupuesto es la base de cualquier objetivo financiero. Es difícil hacer un plan realista sin comprender claramente cuánto dinero entra y cuánto sale.

Más importante aún, tener una visión completa de sus finanzas puede reducir el estrés financiero.

Puede comenzar visitando la sección de presupuestos de Debt.com. Nuestros calculadores, guías y herramientas educativas están disponibles sin costo.

¿Y si su presupuesto no le deja margen para pagar sus deudas? Entonces es momento de acudir a los expertos. Llame hoy al (844) 332-2768 para obtener un análisis gratuito de su deuda con nuestros profesionales financieros.