Aún no les enseñamos a nuestros hijos lo que necesitan saber sobre el dinero.

Los puntos de vista y las opiniones expresadas en este artículo pertenecen al autor(es) y no reflejan necesariamente las opiniones y/o políticas de Debt.com.

Hay noticias de última hora, y luego hay noticias desgarradoras.

Sin embargo, otro estudio concluyó que enseñarles a los niños sobre el dinero les ayudará a ahorrar más cuando sean adultos. Todavía pasa otro año sin que se haga nada al respecto.

Recientemente, una organización sin fines de lucro llamada Next Gen Personal Finance (NGPF) se embarcó en un ambicioso y largo proyecto de investigación. Sus empleados analizaron los sitios web de más de 11,000 escuelas secundarias públicas, recorriéndolas en busca de alguna clase que enseñara algo sobre finanzas personales.

Esas 11,000 escuelas secundarias prestan servicios a más de 13 millones de estudiantes, por lo que supongo que en una gran parte de ellas se les enseñará algo sobre el gasto inteligente y el ahorro. Tristemente no es así…

  • Solo el 16.4 por ciento de estos estudiantes “deben tomar un curso de finanzas personales para graduarse de la escuela secundaria”.
  • Solo 1 de cada 20 estudiantes de familias de bajos ingresos asisten a escuelas con este mismo requisito, y podrían decirse que son los que más se beneficiarían.
  • Solo cinco estados “tienen un requisito obligatorio de graduación en finanzas personales”. Esos son Alabama, Missouri, Tennessee, Utah y Virginia.

Esos números deprimentes no serían tan frustrantes, si nadie más que yo se preocupara por ellos. Sin embargo, los padres quieren que sus hijos aprendan estas habilidades. Los investigadores del estudio (NGPF) dijeron: “Más del 90 por ciento de los padres y estudiantes creen que las finanzas personales deberían enseñarse en las escuelas”.

Eso está muy cerca de lo que informé el año pasado, citando un estudio conjunto, que establecía que: “el 87 por ciento de los americanos cree que la educación financiera debería enseñarse en las escuelas”.

Agrega Tim Ranzetta, fundador de NGPF: “Si bien los resultados son decepcionantes, cuando me encuentro con maestros en talleres y sesiones de capacitación en todo el país, veo su pasión y deseo de ampliar el acceso”.

Esto me enojó y entristeció por años. En 2015, tuve problemas con la revista Slate atacando tímidamente la educación financiera. Sin embargo, fue este verano que Debt.com informó sobre los resultados de las pruebas que mostraron, que cuando se trata de educación financiera: “casi el 22 por ciento de los jóvenes de 15 años de los EE. UU. obtuvieron una calificación inferior”.

Ayudando a las personas a salir de las deudas

Con la deuda de la tarjeta de crédito y la deuda de préstamos estudiantiles al tope de $ 1 billón cada una y creciendo, este país necesita hacer más que simplemente ser reactivo. En este momento, ayudamos a las personas a salir de las deudas, utilizando una combinación de herramientas: consejería crediticia, programas de manejo de deudas, programas de préstamos estudiantiles, e incluso acerca de las bancarrotas.

Si bien todos ellas son tácticas probadas para salir de la deuda, ninguno de ellas puede evitar que alguien pueda endeudarse. Los americanos claman por métodos preventivos.

Días antes del estudio de NGPF que mencioné anteriormente, Ally Bank  publicó una encuesta realizada a más de 2,000 adultos, preguntándoles sobre sus temores financieros. Una línea sobresalió para mí …

“Tres de cada cinco americanos (60 por ciento) dicen que saben que algún día tendrán que ser más seguros financieramente, pero ellos simplemente no saben cómo llegar allí. Este número aumenta al 70 por ciento para aquellos entre las edades de 18-39”.

Si se debe creer en este informe y otros similares, incluso los adultos anhelan una educación financiera, y ciertamente la quieren para sus hijos. Mi mayor frustración es que esta solución es relativamente fácil y no es partidista.

No estamos hablando de problemas complejos como descifrar el código tributario o calcular los costos de atención médica. Estamos hablando de una clase de secundaria simple con resultados potencialmente enormes. ¿No vale la pena el esfuerzo?

análisis de deuda 855-654-9191

Conoce al autor

Howard Dvorkin, CPA

Howard Dvorkin, CPA

CPA y Presidente

Dvorkin is the author of Credit Hell and Power Up and Chairman of Debt.com.

Dvorkin on Debt, parents, save money

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Artículo modificado por última vez Enero 18, 2018. Publicado por Debt.com, LLC . Los usuarios de celulares y tablets también pueden acceder a la versión AMP: ¿Dónde está la indignación sobre la educación financiera? - AMP.