Un nuevo estudio muestra que la pandemia puede haber remitido, pero los ahorros para la jubilación no han repuntado.

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Las personas recurrieron a los ahorros para la jubilación para llegar a fin de mes durante el pico de la pandemia. Más de dos años después, muchos no han podido reponer esos fondos.

La inflación en Estados Unidos es la más alta de las últimas cuatro décadas. Después de ver cómo se reduce el valor de sus dólares, los trabajadores esperan que sus ahorros sobrevivan.

La semana pasada, Anytime Estimate [ENG] publicó una encuesta realizada a más de 1,000 personas. Los encuestadores del grupo de investigación inmobiliaria en línea descubrieron que la mayoría está contribuyendo significativamente menos a sus ahorros para la jubilación que antes del COVID-19.

La mayoría de los trabajadores recurrieron a sus fondos de jubilación durante la pandemia. Para llegar a fin de mes, 1 de cada 6 tuvo que retirar al menos $15,000 de sus ahorros.

Antes de la pandemia, la mayoría (el 93%) aportaba a sus fondos de jubilación. ¿Desde entonces? Sólo el 30% es capaz de ahorrar para sus años dorados.

Los ingresos: La barrera número 1

Dado que la inflación aumenta mucho más rápido que los ingresos de la mayoría de los consumidores, ya es bastante difícil para las familias mantenerse al día con las facturas, por no hablar de sus ahorros.

Los expertos recomiendan que, a los 40 años, las personas tengan ahorrados aproximadamente tres veces sus ingresos anuales para la jubilación. Según Anytime Estimate, las personas que ganan unos $36,800 al año deberían ahorrar unos $572,800 antes de jubilarse.

Desgraciadamente, el 27% de los encuestados dijo que tenía menos de $50,000 ahorrados para la jubilación. Y otras investigaciones muestran que 1 de cada 4 personas no tiene $1,000 reservados para una reparación de emergencia [ENG] del auto o una factura del hospital.

A los que están más cerca de la jubilación no les va mucho mejor que al resto de la población. Los Baby Boomers más adultos tienen ahorrado menos de la mitad de la cantidad recomendada, y como están tan cerca de la edad de jubilación, se les acaba el tiempo para compensar la diferencia.

Anytime Estimate no es el único grupo que ve esto. La Oficina del Censo de EE.UU. [ENG] informó de que cerca de la mitad de los adultos de entre 55 y 66 años no tienen ningún ahorro para la jubilación.

Descubra: ¿Puede decirme cómo ahorrar dinero con pocos ingresos?

Se busca ayuda para el ahorro para la jubilación

Como a la mayoría de la gente le resulta tan difícil ahorrar, a menudo se espera que los empleadores ayuden a través de los planes 401(k) e igualen las contribuciones de sus empleados. Pero no siempre es así.

“Ofrecer un plan de ahorro para la jubilación e igualar las aportaciones de los trabajadores es una de las mejores maneras en que las empresas pueden ayudar a sus empleados a ahorrar para la jubilación”, dice la encuesta. “Sin embargo, casi 1 de cada 3 (31%) jubilados dicen que su empresa no ofrecía un plan 401(k) o una pensión, según una encuesta reciente de personas jubiladas”.

Betterment [ENG], un sitio de manejo de inversiones, encuestó a cientos de personas y descubrió que la mayoría piensa que los planes 401(k) marcan una gran diferencia a la hora de considerar una oferta de trabajo. Uno con un beneficio de contrapartida muestra que la empresa “se preocupa por el bienestar financiero de los empleados y está dispuesta a hacer una inversión en su futuro”, dijo Betterment.

Pero casi 1 de cada 3 dijo que sus empleadores no ofrecen un plan 401(k) o de pensiones. E incluso aquellos que tienen un fondo de jubilación patrocinado por el trabajo dicen que sus empleadores no están haciendo lo suficiente.

Las personas están utilizando sus fondos de jubilación y dependen de sus tarjetas de crédito para salir adelante, así que la respuesta a su déficit de ahorro no es tan sencilla como “¡ahorrar más!”

No se rinda si cree que es demasiado tarde para ahorrar lo suficiente, porque no es imposible. Sea cual sea su situación financiera, Debt.com y otros profesionales financieros tienen recursos para ayudarlo a ahorrar para la jubilación, incluso si está endeudado.

Descubra: Cómo sacar el máximo provecho a su 401(k)

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About the Author

Deb Hipp

Deb Hipp

Deb Hipp es un escritor independiente de tiempo completo que reside en Kansas City, MO. Deb pasó de no poder obtener la aprobación de una tarjeta de crédito o un préstamo hace 20 años, a tener un excelente crédito hoy, y haberse convertido en propietario de su casa. Deb aprendió sus lecciones sobre el dinero por el camino más difícil. Ahora ella quiere compartir sus experiencias, para ayudarlo a pagar sus deudas, arreglar su crédito y dejar de estar al borde de la quiebra todo el tiempo. Los artículos de finanzas personales y créditos de Deb suelen publicarse en editoriales relevantes como Credit Karma y The Huffington Post.

Publicado por Debt.com, LLC