El sueño de la casa propia se convierte en deuda y arrepentimiento para muchos compradores

Para muchos compradores de vivienda recientes, los costos de ser propietario ya los están empujando a endeudarse aún más.

Una encuesta nacional realizada por Clever Real Estate reveló que el 21% de los consumidores que compraron una casa en el último año han adquirido nuevas deudas desde que se mudaron. Esto incluye saldos adicionales en tarjetas de crédito, préstamos personales u otras formas de financiamiento utilizadas para cubrir gastos surgidos después de la compra.

“Muchos compradores no están financieramente preparados para los costos inesperados y ocultos de ser propietario de una vivienda”, explica Jaime Seale, redactora sénior en Clever Real Estate. “Inevitablemente, los compradores recientes enfrentan una reparación costosa que no pueden cubrir con sus escasos ahorros, y se ven obligados a recurrir a tarjetas de crédito o préstamos personales”.

La misma encuesta reveló que el 65% de los compradores se arrepienten de haber hecho la compra. Casi tres de cada cinco afirman que están al límite financieramente, y un 40% reporta haber hecho cambios importantes en su estilo de vida solo para poder mantenerse a flote. Eso incluye reducir gastos cotidianos o aplazar metas financieras.

El arrepentimiento llegó rápido para muchos compradores

Las preocupaciones no tardaron en aparecer.

Más de una cuarta parte de los encuestados afirmó haber tenido dudas justo después de que su oferta fuera aceptada. Otro 28% dijo que el proceso de compra fue más difícil de lo que esperaban, señalando la escasa oferta de viviendas y la velocidad con la que se cerraban las listas como factores clave de estrés.

Esas presiones probablemente influyeron en las decisiones de compra. La encuesta reveló que muchos compradores priorizaron características estéticas por encima de elementos estructurales fundamentales:

• El 33% dijo que una cocina renovada era importante
• El 30% dio prioridad a la plomería
• El 28% buscó instalaciones eléctricas renovadas
• El 61% no consideró prioritaria una base estructural sólida
• El 63 % no dio importancia a tener un techo nuevo

Estas dos últimas, la base y el techo, son algunas de las partes más costosas de reparar en una vivienda, pero no figuraron entre las prioridades de la mayoría.

Omitir inspecciones o postergar mejoras puede ahorrar tiempo durante el proceso de compra, pero estas decisiones pueden resultar muy costosas más adelante. El presidente de Debt.com, Don Silvestri, señala que las reparaciones inesperadas en el hogar son una de las razones más comunes por las que las personas terminan endeudadas.

“Instalar un nuevo sistema de aire acondicionado y calefacción puede costar $10,000”, escribió Silvestri. “Un calentador de agua puede costar varios miles de dólares.”

Los sacrificios no siempre valieron la pena

La encuesta de Clever también reveló que el 46% de los compradores hicieron y aceptaron concesiones para poder cerrar el trato. Mientras que un 21% recibió una reducción en el precio, un 24% aceptó comprar la vivienda tal como estaba, renunciando muchas veces a su derecho a solicitar reparaciones.

Esto pudo haberles ayudado a conseguir una casa en un mercado competitivo, pero para algunos, la carga financiera comenzó casi de inmediato.

Entre el aumento de las tasas de interés, los altos precios de las viviendas y las sorpresas en el mantenimiento, muchos nuevos propietarios ahora dependen de la deuda para mantenerse al día. Esto puede generar aún más presión, especialmente cuando los saldos de las tarjetas de crédito crecen más rápido que los ingresos del hogar.

Si usted ha asumido más deuda después de comprar una vivienda, no está solo. Llame a Debt.com para recibir un análisis gratuito de su deuda con un profesional financiero certificado. Evaluaremos su presupuesto y sus obligaciones para ofrecerle la mejor solución según su situación particular.