¿Dónde está mi reembolso de impuestos?

¡Es esa época del año otra vez! La temporada de impuestos federales para el año 2025 se abrirá oficialmente el 27 de enero de 2025.

Ese es el primer período en que los contribuyentes podrán presentar sus declaraciones, con la esperanza de obtener sus reembolsos lo antes posible.

Millones de estadounidenses dependen de su reembolso anual de impuestos para pagar deudas, realizar compras importantes y, lamentablemente, en muchos casos, para cubrir los gastos diarios. Cualquier retraso en la recepción de un reembolso puede causar grandes inconvenientes en muchos hogares. Por ello, es fundamental saber cuánto tiempo esperar una vez presentada la declaración.

Calendario para reembolsos de impuestos

¿Cuánto tiempo tomará la devolución de impuestos en el 2025?

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) establece que la mayoría de los contribuyentes reciben sus reembolsos dentro de los 21 días. ^[1] Si opta por recibir su reembolso a través de Depósito Directo, es probable que lo reciba el día que el IRS emita el reembolso. En los últimos años, muchos declarantes han recibido sus reembolsos en tan sólo 14 días, aunque estos tiempos no están garantizados, ya que ciertos problemas y factores pueden causar retrasos.

A diferencia de otros años en los que eventos como cierres gubernamentales amenazaron con interrumpir la temporada de impuestos ^[3], el comienzo de la temporada de impuestos de 2025 se espera tranquilo y sin mayores contratiempos.^[4]

El IRS anunció que la temporada de impuestos para el año fiscal 2024 se abrirá oficialmente el 27 de enero de 2025, que será el primer día en que el IRS comenzará a procesar las declaraciones de impuestos individuales. Sin embargo, el programa Free File ya estará disponible antes de esa fecha para quienes deseen comenzar su proceso de declaración anticipadamente.

¿Qué es Free File y quién califica para ello?

Esta es una opción 100% gratuita que el IRS ofrece a cualquier declarante que gane menos de $84,000 al año. El IRS alienta a quienes puedan calificar para Free File a aprovechar esta herramienta, y señala que la mayoría de los contribuyentes son elegibles. Esto incluye:

• Cualquier persona cuyo ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) sea inferior a $84,000 al año. El AGI es el ingreso que obtiene después de aplicar todas las deducciones y créditos fiscales.
• Personas mayores y jubilados, quienes generalmente califican para Free File ^[6].
• Declarantes por primera vez y contribuyentes jóvenes, que también suelen ser elegibles ^[7].
• Familias con niños que califican para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés).

Es importante tener en cuenta que Free File ^[8] no significa que presentará sus impuestos directamente en el sitio web del IRS de manera gratuita. En su lugar, deberá visitar el sitio web de Free File y elegir entre una de las compañías aprobadas para ofrecer este servicio.

Si su reembolso se procesa el primer día de la temporada de impuestos, el depósito directo más temprano que podría recibir sería alrededor del 10 de febrero de 2025.

Cómo verificar el estado de su reembolso

El IRS hace que sea muy fácil verificar su reembolso. Tienen tres opciones:

• Marque “¿Dónde está mi reembolso?” en línea
• Descargue la aplicación IRS2Go
• Llame a la línea directa de reembolso del IRS al 800-829-1954

Si presenta impuestos sobre la renta en línea, deberá esperar 24 horas antes de que le den un estado. Si presenta la solicitud por correo, espere cuatro semanas. La información se actualiza cada día y puede consultarla con la frecuencia que desee en línea o a través de la aplicación.

Necesitará:

• Su número de seguro social
• Estado civil
• El monto exacto de su reembolso

Estados de ¿dónde está mi reembolso?

El IRS le permite realizar un seguimiento desde cuando reconocen oficialmente que recibieron su devolución hasta cuando finalmente envían su reembolso.

Estos son los estados que puede esperar ver:

• Declaración recibida – el IRS reconoce que tiene su declaración de impuestos y la está procesando actualmente
• Reembolso aprobado – el IRS terminó de procesar su devolución y aprobaron su reembolso
• Reembolso enviado – si utilizó Depósito directo, verifique su cuenta; si recibe un cheque en papel por correo, espere su reembolso pronto y vigile su buzón

Estados de ¿dónde está mi reembolso?

El IRS le permite realizar un seguimiento desde cuando reconocen oficialmente que recibieron su devolución hasta cuando finalmente envían su reembolso.

Estos son los estados que puede esperar ver:

• Declaración recibida – el IRS reconoce que tiene su declaración de impuestos y la está procesando actualmente
• Reembolso aprobado – el IRS terminó de procesar su devolución y aprobaron su reembolso
• Reembolso enviado – si utilizó Depósito directo, verifique su cuenta; si recibe un cheque en papel por correo, espere su reembolso pronto y vigile su buzón

Siete razones para un retraso en el reembolso de impuestos

Si cuenta atrás y ve que su reembolso se atrasa, siga las instrucciones para verificar el estado de su devolución. Si el estado no se mueve de la devolución recibida al reembolso aprobado, entonces puede ser un signo de un problema mayor. También puede encontrarse en una situación en la que el IRS dice que le enviaron su reembolso, pero no lo recibe.

Aquí hay siete razones por las cuales puede enfrentar un retraso en el reembolso de impuestos del IRS.

#1: Hay un problema con su declaración de impuestos

Si hay discrepancias entre lo que informa en su declaración y lo que informan las empresas, podría retrasar su reembolso. Las empresas también presentan impuestos e informan cuánto pagan a los empleados, contratistas independientes y otras compañías exclusivas para propietarios. Si los ingresos que informa no coinciden, eso es un problema.

Y dese cuenta de que esto no siempre sucede intencionalmente. Simplemente podría cometer un error administrativo, pero aún puede crear una gran molestia y conducir a una auditoría. Es por eso que Debt.com recomienda trabajar con un profesional de impuestos o al menos usar software de preparación de impuestos.

Los problemas con las declaraciones de impuestos también pueden ocurrir de otra manera que no sea por accidente. Si sabe que debe pagar impuestos y les informa mal intencionalmente para evitar impuestos atrasados, es fraude fiscal. Y su devolución puede estar bajo investigación y dirigirse a una auditoría.

Es posible que ni siquiera se dé cuenta de posibles problemas. Si su cónyuge presenta sus impuestos y comete fraude o incurre en deudas tributarias sin su conocimiento, puede solicitar la exención de cónyuge inocente. Esto lo sacará de cualquier multa del IRS, debido a impuestos atrasados ​​y posibles cargos judiciales relacionados con su declaración.

#2: Alguien más recibió su reembolso de impuestos primero

Si alguien pone sus manos en su número de Seguro Social, puede cometer un robo de identidad fiscal. Aquí es donde alguien más presenta una declaración a su nombre y obtiene su reembolso. Cuando intenta presentar una solicitud, el IRS generalmente le informa que ya recibió su devolución y le envió su reembolso.

El riesgo de robo de identidad fiscal aumenta cuanto más tarde lo presente. Si espera hasta el último minuto (o siempre extensiones de presentación), enfrenta un mayor riesgo de robo de identificación fiscal.

Comprenda el robo de identidad fiscal y lo que puede hacer si es una víctima»

#3: Alguien interceptó su reembolso y lo embargó

El embargo no solo se refiere al embargo salarial, también hay algo llamado intercepción fiscal. Esto sucede cuando una agencia gubernamental ordena al IRS que embargue su reembolso de impuestos. Esto puede suceder por algunas razones:

1. Usted debe la manutención de los hijos y el tribunal ordena el embargo; toman su reembolso para pagar los atrasos de manutención de los hijos.
2. El Departamento de Educación de EE. UU. ordenó la intercepción de impuestos porque ha incumplido los préstamos estudiantiles.
3. Si adeuda impuestos estatales y tienen un acuerdo de intercepción con el IRS.

Básicamente, cualquier deuda no asegurada en la que incurra a través del contacto con el gobierno federal podría resultar en una intercepción fiscal. Las deudas no aseguradas se refieren a cualquier deuda, eso no está respaldado por una garantía, que incluye cualquier cosa, desde préstamos estudiantiles hasta multas judiciales.

Los préstamos federales para estudiantes en incumplimiento son la razón más común para las intercepciones de impuestos. Si algún préstamo estudiantil respaldado por el gobierno caduca y usted ignora las comunicaciones del administrador del préstamo, el D.O.E puede ordenar la intercepción de impuestos. Esta es una razón por la cual es crucial trabajar para encontrar una solución para su deuda de préstamos estudiantiles federales.

#4: Su información de ruta era incorrecta

No todas las razones para un reembolso de impuestos retrasado son tan dramáticas como las que enumeramos anteriormente. A veces es un simple error administrativo. Si utiliza Depósito directo para su reembolso de impuestos, la demora puede ser un problema de número de ruta.

El depósito directo requiere dos números:

1. Su número de cuenta bancaria
2. El número de ruta del banco o cooperativa de crédito

Si anota cualquiera de esos números incorrectamente, no recibirá su reembolso. Primero, verifique el estado de su reembolso. Si dice que el reembolso ya se envió, comuníquese con su institución financiera. Es posible que puedan localizar los fondos y devolverlos al IRS. Luego, el IRS le emitirá un cheque en papel por correo (lo que significa más espera para su reembolso de impuestos).

Si su banco no puede localizar los fondos, debe presentar el Form 3911 ante el IRS. Básicamente es una declaración oficial de que no ha recibido su reembolso. Comienza el proceso que con suerte dará como resultado que el IRS le emita un cheque en papel por correo.

#5: Usted hizo la presentación temprano, pero reclamó ciertos créditos fiscales

La nueva ley de reforma tributaria requiere que el IRS demore el desembolso de cualquier reembolso que reclame dos créditos fiscales clave. El IRS no puede enviarle un cheque de reembolso hasta después del 15 de febrero si reclama el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) o el Crédito Tributario Adicional por Hijo (ACTC, por sus siglas en inglés).

Por lo tanto, si presenta una solicitud anticipada y reclama cualquiera de esos créditos, es posible que no obtenga su Depósito directo dentro de los 21 días normales. Lo más pronto que podría esperar su depósito directo sería el 27 de febrero y podría demorar hasta el 8 de marzo. ^[6]

#6: Eligió una fecha de presentación pico del IRS

Si presenta una declaración extremadamente temprano (es decir, el 27 de enero) O extremadamente tarde (es decir, el 15 de abril), entonces su reembolso puede retrasarse debido al gran volumen de devoluciones que recibe el IRS. Las devoluciones recibidas durante las ventanas de presentación pico tienden a tardar más en procesarse porque el IRS simplemente carece de la mano de obra para procesar las devoluciones de todos a la vez. Los picos se producen al comienzo de la temporada de impuestos y en el último día para presentar.

En este caso, solo debe ser paciente. Use las herramientas del IRS para asegurarse de que su devolución se esté procesando y que se envíe su reembolso. Este retraso solo debería llevar unos días por encima del objetivo 21 en Depósito directo.

#7: Usted presentó los impuestos sobre la renta por correo

Como puede ver en la línea de tiempo para reembolsos de impuestos, el procesamiento de las declaraciones en papel y la reducción de los cheques en papel demoran más. El correo postal es simplemente más lento que el procesamiento electrónico, por lo que el IRS tarda más en recibir su devolución Y obtener su reembolso.

Debe esperar un mes solo para verificar el estado de su devolución. Eso significa que lo más pronto que puede comenzar a verificar es el 28 de febrero si envía sus declaraciones el primer día de la temporada de impuestos de este año. No debe esperar su reembolso hasta mediados o fines de marzo. Y eso solo si presenta la solicitud lo antes posible.

Esta es una gran ventaja para la presentación electrónica. Por lo tanto, si necesita obtener su reembolso rápidamente este año, debe presentarlo electrónicamente. Si utiliza un preparador de impuestos, casi todos ellos hacen una presentación electrónica, pero pregúntele a su preparador, solo para asegurarse.