Destruya el estrés financiero y cree un plan simple que le indique qué hacer con su dinero basado en cómo quiere gastarlo

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Cómo hacer que su dinero trabaje tan duro como usted

Según la reciente Encuesta de Sentimiento Financiero de Fidelity Investments, la pandemia sigue causando niveles históricos de estrés, especialmente para las mujeres. 79% de las mujeres sufren de estrés debido al dinero y a la seguridad laboral, en comparación con 67% del otoño pasado. Aquí te mostramos 4 formas de ayudar a que tu dinero trabaje tan duro como tú:

#1: Restablecer tu base financiera

Es fundamental que revises tus ahorros y gastos, para que sepas exactamente a qué se destina tu dinero y para qué debes planificar

#2: Trazar tus objetivos de dinero

Tener un plan financiero significa tener una hoja de ruta para lograr lo que es más importante para ti. Incluye objetivos a corto y largo plazo

#3: Pon tus ahorros a trabajar

En promedio, las mujeres ahorran un porcentaje mayor de su sueldo y suelen obtener mejores resultados de inversión que los hombres

#4: Utiliza recursos gratuitos

Hay muchos recursos gratis, no importa cuánto ganes o en qué punto de tu vida financiera te encuentres

Si necesitas ayuda con tus deudas, llámanos al 1-844-669-4596

Según la reciente Encuesta de Sentimiento Financiero de Fidelity Investments [ING], la pandemia sigue causando niveles históricos de estrés, especialmente para las mujeres. La encuesta mostró que 79% de las mujeres sufren de estrés debido al dinero y a la seguridad laboral, en comparación con 67% del otoño pasado.

Sin embargo, también hay buenas noticias. Siete de cada diez mujeres creen que estarán mejor financieramente en 2021 que en 2020 y están dispuestas a tomar el control de su dinero.

Para hablar del estudio de Fidelity y de los consejos prácticos para hacer que su dinero funcione mejor (independientemente del género), entrevisté a Lorna Kapusta. Lorna es la Directora de Mujeres Inversoras y Compromiso con los Clientes en Fidelity Investments. Su trabajo consiste en capacitar a las mujeres, independientemente de su carrera o situación financiera, para que se involucren más activamente en sus finanzas.

4 formas de ayudar a que su dinero trabaje tan duro como usted

Aquí hay cuatro consejos para ayudar a que su dinero trabaje más:

Consejo #1: Restablecer su base financiera

Tener una imagen clara de su situación financiera general y establecer una red de seguridad para emergencias [ING] es lo que hará cambiar su “juego financiero” para mejor. Es fundamental que revise sus ahorros y sus gastos, para que sepa exactamente a qué se destina su dinero y para qué debe planificar.

Una encuesta reciente de Fidelity [ING] reveló que más de la mitad de las mujeres afirmaron que necesitan al menos seis meses de ahorros para emergencias para poder dormir bien por la noche. Pero sólo 30% ha ahorrado esa cantidad.

Una forma de abordar el déficit de ahorro es utilizar la regla 50-15-5 [ING]. Se trata de una pauta general que le anima a destinar el 50% de sus ingresos mensuales a gastos esenciales, como la hipoteca, el alquiler, los servicios públicos, la comida y el transporte. Se destina 15% a la jubilación. Y, por cierto, si su empresa ofrece una aportación equivalente, cuenta para el 15%. Destina 5% al ahorro, por ejemplo, para crear un fondo de emergencia. El 30% restante es suyo para ahorrar o gastar como quiera.

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Consejo #2: Trazar sus objetivos de dinero

Tener un plan financiero significa tener una hoja de ruta para lograr lo que es más importante para usted. Incluye objetivos a largo plazo, como la jubilación, y objetivos a corto plazo, como la compra de una casa, un auto o la vuelta a los estudios.

Empiece por planificar lo que quiere conseguir con su dinero en los próximos 6 a 12 meses. A continuación, piénselo a tres años, a diez años y, por último, a la jubilación. Poner por escrito sus objetivos es un paso poderoso para hacerlos tangibles y alcanzables.

Consejo #3: Ponga sus ahorros a trabajar

La investigación de Fidelity [ING] descubrió que, en promedio, las mujeres ahorran un porcentaje mayor de su sueldo y suelen obtener mejores resultados de inversión que los hombres.

Casi la mitad de las mujeres afirman tener $20,000 o más en ahorros, aparte de su fondo de jubilación o de emergencia, y más de un tercio (35%) tiene al menos $50,000. Pero muchas lo mantienen en efectivo o en cuentas bancarias, obteniendo un rendimiento inferior al 1%. En otras palabras, muchas mujeres están perdiendo miles de dólares de ganancias potenciales a largo plazo.

Consejo #4: Utilizar recursos gratuitos

Hay muchos recursos gratuitos, no importa cuánto ganes o en qué punto de su vida financiera se encuentre. Fidelity ofrece Women Talk Money [ING], un debate interactivo semanal de 30 minutos sobre temas relevantes para las mujeres. Únase a nosotros y formule su pregunta financiera, ¡se alegrará de haberlo hecho!

Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, deudas de impuesto o, incluso, desea reparar su puntaje de crédito, puede llamarnos al 1-844-669-4596 y un experto en finanzas le hará una consulta gratuita.

Este artículo fue publicado originalmente en Quick & Dirty Tips [ING].

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About the Author

Laura Adams, Quick and Dirty Tips

Laura Adams, Quick and Dirty Tips

Laura Adams is an award-winning author of multiple books, including Money Girl’s Smart Moves to Grow Rich. Her newest title, Debt-Free Blueprint: How to Get Out of Debt and Build a Financial Life You Love, is an Amazon No. 1 New Release. Laura’s been the writer and host of the popular Money Girl Podcast, a top weekly audio show in Apple Podcasts, since 2008. She’s a frequent source for the national media and has been featured on most major news outlets including NBC, CBS, ABC FOX, Bloomberg, NPR, The New York Times, The Wall Street Journal, The Washington Post, Money, Time, Kiplinger’s, USA Today, U.S News, Huffington Post, Marketplace, Forbes, Fortune, Consumer Reports, MSN, and many other radio, print, and online publications. Millions of readers and listeners benefit from her practical financial advice. Her mission is to empower consumers to live richer lives through her podcasting, speaking, spokesperson, teaching, and advocacy work. Laura received an MBA from the University of Florida. Visit LauraDAdams.com to learn more and connect with her.

Publicado por Debt.com, LLC