Cómo declarar los impuestos

Aprenda a declarar impuestos sin perder la cabeza

Ya casi llega la temporada de impuestos y comienza a preocuparse. ¿Dónde están todos sus formularios? ¿Los documentos que necesita aún están donde los dejó? ¿Olvidó guardar o reclamar algo? ¿Está su empleador olvidando darle algo? No se asuste, tenemos algunas preguntas mejores para que se haga. Hacer las preguntas correctas, en el orden correcto, puede ayudarlo a aprender cómo declarar impuestos con la menor cantidad de problemas posibles.

Cada paso de esta guía responde a una pregunta sobre su situación fiscal. Una vez que encuentre todas las respuestas, debería estar listo para esta temporada de impuestos. Así que, ¡respire! La preocupación no está en la lista.

Paso 1: ¿Dónde debo declarar mis impuestos?

Para comenzar, debe decidir qué plataforma usar para declarar sus impuestos

Hay algunas opciones diferentes aquí. Puede presentar su solicitud en línea, por correo o a través de un preparador de impuestos. Si realiza la presentación en línea, visite el sitio web del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) para ver qué software puede utilizar de forma gratuita. Recuerde, si necesita un consejo profesional o una declaración complementaria, generalmente se le cobrará. La presentación electrónica se abre el 28 de enero y se cierra el 15 de octubre.

Si envía su declaración de impuestos por correo, verifique esta página [ING] para asegurarse de que la envíe al centro de servicios correcto. En algunos casos, se requiere que use una presentación en papel. Debe enviar su declaración de impuestos por correo estándar si:

• Reclama por un dependiente, pero otro contribuyente ya los reclamó.
• Debe presentar un formulario de impuestos que no se puede presentar en línea, como un acuerdo de soporte múltiple.
• Declara antes o después de que comience o finalice la presentación electrónica.
• Están casados, presentan una declaración por separado y viven en un estado de propiedad comunitaria (Louisiana, Arizona, California, Texas, Washington, Idaho, Nevada, New Mexico o Wisconsin).

Si elige pagarle a alguien para que declare sus impuestos, es probable que lo hagan en línea. Hay numerosos profesionales de impuestos tanto en línea como a nivel local, que puede emplear. También puede obtener ayuda gratuita con sus impuestos en persona.

CONSEJO:

Independientemente del método que elija, hay varias formas de pagar si termina debiéndole al IRS. Puede utilizar una tarjeta de crédito o débito, una transferencia bancaria directa, un cheque, un giro postal o incluso dinero en efectivo.

Tiempo estimado: 1-2 horas

Paso 2: ¿Qué formularios necesito para declarar mis impuestos?

Reúna todos los formularios que necesita, que dependerán de lo que necesite informar

Estos son algunos de los formularios que podría necesitar:

• W2: i completó un W4 cuando obtuvo su trabajo, entonces su empleador es responsable de proporcionarle un formulario W2 [ING]. Informa su salario para el año fiscal y debe recibirlo en su oficina o por correo en algún momento de enero.
• 1099: Si estuvo empleado como contratista, se le puede emitir el formulario 1099 [ING] cuando necesite declarar ingresos diversos. Esto podría significar que hizo algún trabajo independiente, trabaja por cuenta propia, ganó un premio, etc.
• 1099-B: Un formulario 1099-B [ING] reporta dinero de corredores de bolsa o de trueques. Cada persona involucrada en el intercambio debe presentar uno.
• 1099-R: Un 1099-R informa el ingreso de pensión o cualquier distribución que haya tomado de una cuenta de ahorros para la jubilación.
• 1095: Los formularios 1095-A, B o C son los formularios de impuestos utilizados para informar qué seguro de salud recibieron usted y sus dependientes.

CONSEJO:

Busque el Mapa de Impuestos del IRS [ING] por tema, si cree que necesita algún formulario especial para un tipo de ingreso que no hayamos mencionado.

Tiempo estimado: 2 horas

Paso 3: ¿Cuál es mi ingreso bruto ajustado?

Calcule su ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) sumando todos los ingresos y restando todas las deducciones y pagos relacionados

Si realiza la presentación en línea, no tiene que preocuparse por calcular su AGI en absoluto. El software que use lo hará por usted. Si es una de esas personas a las que le gusta hacerlo a mano, lea más sobre ingresos brutos ajustados en este artículo [ING] de Intuit.

CONSEJO:

Utilice esta guía [ING] para calcular usted mismo el ingreso bruto ajustado o contrate a un profesional para asegurarse de que su AGI sea exacto.

Tiempo estimado: 30 minutos

Paso 4: ¿Cómo puedo determinar mi categoría de impuestos?

Su categoría de impuestos se determina cuando declara sus ingresos, pero es bueno saber cuál es su situación

Los impuestos sobre la renta oscilan entre el 10% y el 37%. Su estado y su nivel de ingresos afectan a cuál de las siete categorías el IRS lo asignará. Por ejemplo, si se presenta como cabeza de familia en lugar de como soltero, estará en una categoría impositiva diferente. Si desea saber exactamente en qué categoría de impuestos se encuentra, consulte esta lista [ING] del IRS.

CONSEJO:

Debido a que su nivel impositivo está determinado por sus ingresos, asegúrese de informar correctamente todas sus ganancias.

Tiempo estimado: 15 minutos

Paso 5: ¿Cómo encuentro las deducciones fiscales?

Determine sus deducciones, ya sea utilizando la deducción estándar o detallada [ING]

Las deducciones fiscales estándar son bastante fáciles. Siempre que sepa su estado (soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta la declaración por separado, etc.), puede simplemente desplazarse hacia abajo en una lista [ING] y averiguar cuál es su deducción. Sin embargo, hay algunos límites. Por ejemplo, si alguien lo reclama como dependiente, su deducción se reduce. Si está casado pero presenta la declaración por separado, su deducción estándar podría ser denegada si su cónyuge presenta las deducciones detalladas. Si fue víctima de un desastre declarado por el gobierno federal, su deducción estándar podría aumentar. Todos los extranjeros no residentes deben detallar todas las deducciones.

Las deducciones de impuestos detalladas son un poco más difíciles de lo normal porque son más laboriosas. En lugar de reclamar una deducción, usted va ítem por ítem, de ahí el término «deducciones detalladas» (itimized, en inglés). Algunas de las cosas que puede detallar son:

• Impuestos estatales y locales (limitados a $10,000).
• Interés hipotecario.
• Impuestos a la propiedad inmobiliaria.
• Impuestos de propiedad privada.
• Pérdidas por accidentes y robos.
• Gastos relacionados con el trabajo.
• Gastos médicos.
• Contribuciones caritativas.
• Impuestos estatales y locales a las ventas.
• Deducciones varias.

Si está haciendo sus impuestos usted mismo y el total de sus deducciones detalladas sería mayor que la deducción estándar, entonces elija detallarlas.

CONSEJO:

El software de impuestos decidirá si las deducciones estándar o detalladas le brindarán el mejor reembolso, así que no se preocupe por cuál elegir.

Tiempo estimado: 1 hora +

Paso 6: ¿Cuáles son mis créditos fiscales?

Los créditos fiscales significan que puede quitar aún más dinero de sus impuestos, dependiendo de su vida y situación financiera

Hay muchas cosas por las que puede reclamar créditos fiscales. Para los padres, hay un crédito tributario adicional por hijos (ACTC, en inglés). Los estudiantes pueden ser elegibles para los créditos fiscales para estudiantes, y las personas mayores y discapacitadas también reciben un crédito fiscal. Además, puede reclamar un crédito fiscal por los ingresos del trabajo [ING] (el crédito fiscal por ingresos del trabajo o EITC). Vea para qué más puede calificar aquí[ING].

CONSEJO:

Si no está seguro de para qué créditos fiscales puede calificar, vuelva a verificar. ¡Es mejor perder el tiempo para verificar que perder dinero al no reclamar un crédito!

NOTA: Si reclama el crédito fiscal de ACTC y EITC, puede causar un retraso en la recepción de su reembolso de impuestos, si presenta sus impuestos antes de tiempo. Bajo la nueva ley de reforma fiscal, los reembolsos que reclaman estos créditos no pueden emitirse hasta mediados o finales de febrero.

Tiempo estimado: 1 hora +

Paso 7: ¿Cuáles son mis exenciones de impuestos?

Para la presentación de 2019, no hay exenciones de impuestos personales

Estas son buenas noticias y malas noticias. La buena noticia es que no tiene que lidiar con otra faceta de sus impuestos, y algunos de los cambios de impuestos para esta temporada han compensado la eliminación de las exenciones de impuestos personales. La mala noticia es que, bueno, no obtiene exenciones de impuestos personales.

CONSEJO:

¡No se preocupe por esto!

Tiempo estimado: Ninguno

Paso 8: ¿Cómo presento impuestos más tarde?

Para presentar los impuestos más tarde, utilice el formulario 4868 del IRS [ING]

Este formulario es una solicitud para extender su fecha límite. Las sanciones por no presentar una solicitud son peores que las sanciones por no pagar. Por lo tanto, incluso si no puede pagar la cantidad completa a tiempo, presente la declaración de todos modos. Las sanciones comienzan a acumularse de inmediato. Si existe una causa razonable para su presentación tardía (y realmente puede demostrarlo), entonces puede evitar por completo los aranceles de presentación tardía..

Si solicita una extensión y aún no cumple con la fecha límite de la extensión en octubre, se le cobrará una tarifa por incumplimiento de pago. Esto es el 5% de los impuestos impagos por cada mes, en comparación con solo la mitad del 1% si hace la presentación de todos modos. Para obtener más información, consulte los artículos del IRS sobre penalidades [ING] y procedimientos de cobro [ING].

CONSEJO:

Si termina con una deuda tributaria, Debt.com puede conectarlo con un profesional que puede ayudarlo.

Tiempo estimado: 1 hora +

Bonus: ¿Cómo han cambiado los impuestos este año?

Ha habido algunos cambios importantes en los impuestos, en los últimos años, que afectarán las declaraciones de este año. U.S. News informa [ING] que hay seis cambios importantes que el contribuyente promedio debe tener en cuenta:

• Créditos tributarios por hijos: Asegúrese de reclamar a sus dependientes porque los créditos tributarios por hijos son más altos este año.
• Planificación patrimonial: La exención del impuesto a la herencia es más alta este año.
• Ingresos del negocio: Hay más formas de deducir gastos.
• Pagos de pensión alimenticia: Este es el último año en que se pueden retirar los pagos de divorcio de sus impuestos.
• Deducciones benéficas / médicas: Las deducciones benéficas pueden ayudar a algunas personas a pasar la deducción estándar y ser elegibles para las deducciones detalladas. El umbral para deducir los gastos médicos es menor, por lo que si tiene muchas facturas médicas, esto le ayudará.
• Tasas de impuestos: Las tasas de impuestos cambiaron y, en la mayoría de los casos, son más bajas.

¿Qué significa el cierre del gobierno para mis impuestos?

De acuerdo con los informes más recientes, el cierre del gobierno no debería afectar sus devoluciones. Sin embargo, si es víctima de un robo de identidad fiscal, tendrá que esperar hasta que IdentityTheft.gov se reactive para informarlo.

Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, deudas de impuesto o, incluso, desea reparar su puntaje de crédito, puede llamarnos al  y un experto en finanzas le hará una consulta gratuita.