Ya es bastante difícil entender los impuestos. Y recibir una auditoría de impuestos del IRS puede ser mucho peor. Pero no se preocupe. El IRS audita las declaraciones de impuestos para verificar si la información que ha proporcionado es correcta. No significa necesariamente que haya cometido errores o haya sido deshonesto, y tampoco significa que vaya a perder su reembolso o que ahora le deba al IRS. Básicamente, el IRS está verificando sus números.

Además, una auditoría del IRS no es intrínsecamente siniestra, siempre y cuando usted diga la verdad. Y con un poco de orientación, usted llegará a comprender cómo funciona una auditoría y cuál es la mejor manera de protegerse de los problemas fiscales. Así que, límpiese el sudor de la frente, ¡y empecemos!

¿Qué es una auditoría de impuestos del IRS?

Hay muchos conceptos erróneos sobre lo que es realmente una auditoría y lo que se puede esperar si se le hace una auditoría. El IRS define una auditoría como:

“Una revisión/examen de las cuentas y la información financiera de una organización o individuo para asegurar que la información está siendo declarada correctamente, de acuerdo con las leyes fiscales, para verificar que la cantidad de impuestos declarados es exacta”

En pocas palabras, esto significa que el Estado quiere hablar con usted sobre una discrepancia en sus declaraciones de impuestos. Básicamente quieren resolver una diferencia entre lo que ellos entienden que usted debe y lo que ha declarado.

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Razones por las que el IRS le auditaría

Ingresos muy altos o muy bajos

Aquellos que declaran que no tuvieron ingresos y los que declaran ingresos de más de $500,000 tienen más posibilidades de ser auditados.

Ingresos omitidos

Si usted pasó por alto algunos ingresos, el IRS podría auditarlo. Asegúrese de recordar todos los formularios cuando presente su declaración de impuestos, especialmente cuando se trata de los W-2.

Trabajo por cuenta propia

Si es un trabajador independiente o un propietario único que reclama muchas deducciones empresariales, el IRS podría sospechar.

Negocio en casa

Reclamar deducciones por el trabajo en casa es complicado porque las normas son confusas. El IRS lo sabe y puede tener problemas si lo hace mal.

Pasatiempo vs. negocio

Hay ciertas normas fiscales que determinan la diferencia entre un negocio y un pasatiempo. Equivocarse en estas reglas puede significar recibir una auditoría. Su afición no cuenta como negocio si no ha obtenido beneficios netos en al menos tres de los últimos cinco años. En el caso de la cría de caballos, son dos de los últimos siete años.

Dinero en efectivo o activos en un país extranjero

Las cuentas en el extranjero, especialmente las de alto valor, pueden desencadenar una auditoría.

Cantidades inusuales de dinero en efectivo

Las grandes retiradas, los grandes depósitos y el hecho de trabajar en una carrera basada principalmente en el efectivo pueden alertar al IRS.

Ingresos por inversiones

¿Recibió ingresos por inversiones para los que olvidó presentar un 1099? Esto podría hacer que le hicieran una auditoría.

Muchas deducciones detalladas

Presentar una cantidad inusualmente grande de deducciones detalladas puede alertar al IRS de una posible actividad sospechosa.

Solicitud de crédito fiscal por ingresos ganados (EITC, por sus siglas en inglés)

Este crédito fiscal aumenta a medida que se incrementa el número de personas a cargo. Usted puede obtener un gran reembolso por esto, por lo que al IRS le gusta comprobarlo.

Demasiadas pérdidas en el Anexo C

Para los que trabajan por cuenta propia y presentan un formulario en el anexo C, el IRS puede sospechar que usted deduce gastos personales como gastos del negocio.

Errores matemáticos

Esto es muy sencillo. Si ha hecho mal las cuentas, el IRS lo sabrá.

Uso de números redondeados

¿Está reportando números que son “demasiado perfectos”? Si los números parecen demasiado redondeados (por ejemplo, $500, $10,000, $4,500) entonces no parecen reales.

Selección aleatoria

Por último, aunque no lo crea, seleccionan al azar. Esencialmente, es el ganador de una lotería muy poco divertida. No hay ninguna discrepancia o problema con su expediente, per se. Simplemente es estadísticamente desafortunado.

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Cómo funciona una auditoría del IRS

A veces, el IRS le auditará sin decírselo, simplemente revisando su declaración de impuestos de nuevo. Si este no es el caso, se pondrán en contacto con usted directamente de una de estas tres maneras.

Tres tipos de avisos de auditoría

Hay muchas razones por las que pueden auditarle, pero sólo hay tres tipos de auditorías que puede recibir:

Auditoría por correspondencia

El IRS le envía una carta de auditoría.

Auditoría de campo

Los agentes del IRS pueden acudir a su lugar de trabajo.

Auditoría de oficina

Usted se reúne con un auditor en una oficina del IRS durante 2-4 horas.

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Qué hacer si le hacen una auditoríairs tax audit; frustrated man in his office doing taxes

Una vez que reciba una notificación de auditoría de impuestos del IRS y la ola inicial de pánico retroceda, revise sus registros en busca de errores honestos. Si falsificó su declaración a sabiendas y no le sorprende la auditoría, empiece por leer sus derechos como contribuyente en IRS.gov. También hay pasos adicionales que debe considerar, como la contratación de un abogado de impuestos.

Del mismo modo, si el IRS determina que usted cometió un error en su declaración y quiere impugnarla, tiene opciones más allá de simplemente conocer sus derechos. El mejor consejo es consultar con una empresa de resolución de impuestos. Ellos no sólo repasarán sus libertades, sino que pueden argumentar su caso directamente con el IRS. Proporcione todos los documentos necesarios, para que puedan presentar un argumento inteligente en su nombre.

En última instancia, buscar una representación puede ser esencial para asegurar que usted obtiene la resolución más deseable posible. También le ayudará a tener la tranquilidad de saber que puede superar la auditoría fiscal del IRS con sus finanzas y su cordura intactas.

Después de una auditoría

Una auditoría dará lugar a una de estas tres cosas:

  1. No hay cambios en su declaración de impuestos.
  2. Cambios acordados en su declaración de impuestos.
  3. Cambios en su declaración de impuestos con los que no está de acuerdo, pero tiene la opción de apelar.

En algunas situaciones, podría enfrentarse a sanciones del IRS, especialmente si debe impuestos atrasados. Si apela la decisión del IRS, podría acabar en los tribunales. Además, una auditoría de impuestos federales podría afectar a su declaración de impuestos estatal. Todo esto depende de su situación personal.

Cuando se resuelva su auditoría, aprenda de sus errores, pero no dude en reclamar créditos o deducciones fiscales si son legítimos. Asegúrese de presentar siempre la declaración a tiempo (o antes) y aprenda a protegerse si alguna vez tiene que volver a pasar por una auditoría.

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Cómo protegerse de una auditoría

Para protegerse mejor de una auditoría fiscal del IRS, contrate a un profesional fiscal cualificado y bien valorado para que le ayude con sus impuestos. Esta es la forma más sencilla y mejor de garantizar que todo sea correcto y que el IRS obtenga toda la información que necesita de usted. Además, puede protegerse asegurándose de tener toda la documentación correcta guardada.

Guarde estos documentos en un lugar seguro:

  • Facturas.
  • Declaraciones de impuestos presentadas en los últimos 3 años.
  • Pruebas de las deducciones solicitadas.
  • Recibos de compras importantes.
  • Cualquier otro documento justificativo.

Incluso con estos documentos, obtener ayuda profesional es la mejor opción cuando se trata de presentar los impuestos y hacer frente a las auditorías. Ahórrese el dolor de cabeza que supone una solución por su cuenta o un software fiscal: ¡la temporada de impuestos no es el momento de experimentar!

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¿Se enfrenta a una auditoría de impuestos del IRS? Deje que Debt.com le ponga en contacto con un especialista certificado en resolución de impuestos, para que pueda superar su auditoría rápidamente y minimizar cualquier impacto financiero.

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Artículo modificado por última vez el Marzo 9, 2022. Publicado por Debt.com, LLC

Reviewed By

Jacob Dayan

Expert contributor, Community Tax CEO & Co-Founder