Calculadora de impuestos sobre la renta
¿Sabe cuánto debe en impuestos?
El impuesto federal sobre la renta, administrado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), obliga a casi todas las personas que trabajan a presentar su declaración de impuestos cada año.
Los impuestos sobre la renta en Estados Unidos se calculan sobre la base de rangos de impuestos, desde el 10% hasta el 37%.
Nuestra calculadora del impuesto sobre la renta le dará una estimación de la cantidad potencial adeudada en su declaración de impuestos federal y estatal, basándose en la escala de impuestos de 2022. También puede comparar la cantidad adeudada por las personas que viven en otros estados con el mismo nivel de ingresos.
¿Cuándo es la temporada de impuestos 2023?
El 18 de abril de 2023 es la fecha límite de impuestos federales para que los individuos y las pequeñas empresas presenten sus impuestos de 2022. Mientras que el 15 de abril es la fecha límite normal, cae en un fin de semana en 2023 lo que significa que el IRS lo movería al siguiente día hábil. Sin embargo, el 17 de abril es el Día de la Emancipación, un día festivo reconocido a nivel federal. Para los propietarios de negocios, los formularios W2 y 1099 deben presentarse antes del 31 de enero de 2023.
¿Será normal la temporada de impuestos de 2023?
Los impuestos de este año deberían volver a ser como antes del COVID-19, en el que los cierres generalizados de oficinas retrasaron tanto la presentación de impuestos de 2020 que acabó afectando también a la temporada de presentación de 2021. También fue el momento en que se introdujeron nuevos créditos fiscales y deducciones para apuntalar a las empresas en crisis, donde el gasto de los clientes se estancó debido a las órdenes de cuarentena y los despidos generalizados, además de los cheques de estímulo para ayudar a la mayoría de las personas.
¿Qué es el impuesto sobre la renta?
Los impuestos sobre la renta son los que recauda el Gobierno de los individuos y las empresas a nivel local, estatal (excluidos Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Washington y Wyoming) y federal. Estos impuestos gravan los ingresos generados para determinar sus obligaciones fiscales.
Normalmente se aplican sobre el porcentaje de una renta, pero la tasa puede variar en función del tipo de ingreso, la cantidad y el estado civil del contribuyente.
El gobierno federal utiliza los impuestos sobre la renta como uno de los diferentes impuestos para financiar los servicios públicos. Existen dos tipos principales de impuestos sobre la renta:
- Impuesto sobre la renta individual – También conocido como impuesto sobre la renta personal, las personas individuales pagan en función de su sueldo, salario u otros ingresos imponibles. La mayoría de las personas no pagan el importe total debido a las deducciones, créditos fiscales y exenciones.
- Impuesto sobre la renta de las empresas o corporaciones – Las pequeñas empresas, corporaciones, autónomos, sociedades y otras entidades empresariales con fines de lucro están sujetas al impuesto sobre la renta. Suelen aplicarse a los ingresos una vez restados los gastos de capital y de explotación.
Cómo reducir la base imponible
Cuanto más paga una persona en impuestos sobre la renta, menos dinero se queda en su bolsillo. Reducir los impuestos es una estrategia financiera muy popular entre individuales y empresarios. La forma más común de reducir la tasa de impuestos de uno es reducir su ingreso imponible.
Si bien se han aumentado las deducciones estándar en virtud de la Ley de Recortes y Empleos Fiscales, la renta imponible puede reducirse tomando medidas estratégicas. Estas son algunas de las vías disponibles:
Plan patrocinado por el empleador – Un tipo de plan de jubilación que sólo está disponible a través de un empleador y donde el empleador también hace contribuciones en nombre del empleado, como un 401 (k) o 403 (b). Los inscritos pueden hacer contribuciones antes de impuestos hasta $22,500 en 2023, frente a $20,500 en 2022. A partir de los 50 años, se les asignan «contribuciones de recuperación» de $7,500 en 2023, una mejora respecto a los $6,500 del año pasado.
Cuenta de jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés) -. Al igual que un plan 401(k), una cuenta IRA es un plan de jubilación con ventajas fiscales, pero la principal diferencia es que no se ofrece directamente a través de la empresa. Tener una cuenta IRA y 401(k) está permitido, sin embargo, hay una limitación en el total combinado que puede contribuir a sus cuentas de jubilación en un solo año sin dejar de obtener esas ventajas fiscales. Para 2022, las aportaciones totales no pueden superar los $6,000 y, si tiene 50 años o más, el máximo es de $7,000.
Las aportaciones a la cuenta IRA tradicional pueden deducirse de la declaración de la renta de una persona, reduciendo los impuestos adeudados en ese año fiscal.
La ley secure – Anima a los propietarios de empresas a establecer planes de jubilación para sus empleados; ofrece incentivos fiscales en caso de que decidan colaborar con otras pequeñas empresas para ofrecer Planes de Múltiples Empleadores o MEP, por sus siglas en inglés.
La ley preparando cada comunidad para la mejora de la jubilación (SECURE, por sus siglas en inglés) se convirtió en ley a partir del 1 de enero de 2020. Modificó una serie de normas de las cuentas de jubilación, como quién tiene derecho a contribuir a las cuentas de jubilación y cuándo se requieren retiros. También entró en vigor:
- La edad de distribución mínima requerida aumentó de 70 ½ a 72 años.
- Se eliminó el límite de edad para las aportaciones a cuentas de jubilación.
- Las distribuciones heredadas de cuentas de jubilación DEBEN efectuarse en un plazo de 10 años.
- Los nuevos padres pueden retirar dinero sin penalización.
- Los empleados a tiempo parcial de larga duración pueden acogerse a los planes 401(k).
¿Qué es la situación fiscal y para qué sirve?
Estrechamente relacionado con el estado civil de una persona, el estado civil (o tramos impositivos) es una categoría que define el tipo de declaración de la renta que se utiliza para declarar impuestos.
El estado civil es importante porque afecta a su tramo impositivo o a la cantidad que debe pagar. Viene determinado por el estado civil, el número de hijos, la ocupación y otros factores. Declarar sus impuestos honestamente es muy importante o se considerará fraudulento y se le impondrán sanciones.
Opciones de situación fiscal
Un declarante individual es soltero, divorciado, en pareja de hecho registrada o separado legalmente según la ley estatal. Los cabezas de familia o los viudos no pueden incluirse en la categoría de «individual». Estos declarantes tendrán límites de ingresos más bajos para la mayoría de las exenciones.
Las personas casadas al final del año fiscal pueden optar por presentar la declaración junto con su cónyuge, o presentarla por separado si así lo desean. Con el estado civil de casado, las parejas pueden registrar sus respectivos ingresos, exenciones y deducciones en la misma declaración de la renta. Suele proporcionar un reembolso mayor o una obligación tributaria menor.
La declaración conjunta funciona mejor si uno de los cónyuges tiene unos ingresos significativamente superiores. De lo contrario, si ambos cónyuges trabajan y los ingresos y las deducciones detalladas son grandes y desiguales, puede resultar dispar y ser más ventajoso presentar la declaración solo. Si elige esta opción, utilizará la situación fiscal “individual”.
Contribuyente soltero o no casado que sufraga un mínimo del 50% de los gastos de manutención de su hogar y se aloja con familiares a los que proporciona manutención durante al menos 6 meses al año.
Esto incluye pagar más de la mitad del total de las facturas del hogar, el alquiler o la hipoteca, los impuestos sobre la propiedad y otros gastos del hogar.
Por ello, el cabeza de familia se beneficia de una tasa impositiva más baja.
El año en que fallece el cónyuge, el cónyuge sobreviviente puede acogerse normalmente a la declaración conjunta. En los dos años siguientes, el cónyuge sobreviviente puede presentar la declaración como cónyuge sobreviviente beneficiario. No pueden seguir reclamando una exención por el fallecido, pero sí se permite reclamar la deducción estándar para una pareja casada de declaración conjunta.
Los tramos impositivos y los intervalos de ingresos del cónyuge sobreviviente son los mismos que los del matrimonio que presenta la declaración conjunta.
| Tasa impositiva federal para 2023 | Para los declarantes individuales | Para casados (personas que presentan una declaración conjunta o cónyuge sobreviviente) | Para cabezas de familia | Para viudo(a) beneficiario(a) con hijos a cargo |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0 – $11,000 | $0 – $22,000 | $0 – $15,700 | $0 – $22,000 |
| 12% | $11,001 – $44,725 | $22,001 – $89,450 | $15,701 – $59,850 | $22,001 – $89,450 |
| 22% | $44,726 – $95,375 | $89,451 – $190,750 | $59,851 – $95,350 | $89,451 – $190,750 |
| 24% | $95,376 – $182,100 | $190,751 – $364,200 | $95,351 to $182,100 | $190,751 – $364,200 |
| 32% | $182,101 – $231,250 | $364,201 – $462,500 | $182,101 – $231,250 | $364,201 – $462,500 |
| 35% | $231,251 – $578,125 | $462,501 – $693,750 | $231,251 – $578,100 | $462,501 – $693,750 |
| 37% | $578,125 o más | $693,751 o más | $578,101 o más | $693,751 o más |
Preguntas frecuentes
Sí, hay 9 estados en los que no hay que pagar impuesto sobre la renta. Son Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.
Puede tratarse de un simple error o de un motivo legítimo [ENG]. Algunos de los casos en los que esto puede ocurrir son: si no ganó lo suficiente durante el año fiscal, está exento de impuestos federales, vive y trabaja en diferentes estados o vive en un estado libre de impuestos sobre la renta.
Es la cantidad de impuestos que debe al gobierno federal por sus ingresos anuales. En función de cuánto haya ganado, puede o no deber impuestos federales; los que ganan menos de la deducción estándar no deben ningún impuesto sobre la renta.
Los beneficios antes de impuestos, o ingresos antes de impuestos, son los ingresos totales obtenidos por una empresa antes de restar o contabilizar los impuestos.
Debido a que los beneficios antes de impuestos no incluyen los impuestos, esta medida permite comparar la rentabilidad de las empresas entre sectores o regiones donde los impuestos difieren.
Es la retención de una cantidad o porcentaje de su sueldo en concepto de impuestos, que su empresa envía al IRS en su nombre. En caso de que se retenga demasiado dinero, se reembolsan los impuestos, pero si se retiene demasiado poco, se deberá dinero cuando se presente la declaración.
Para las personas físicas que trabajan por cuenta propia, la tasa impositiva es del 15.3%. Se compone de dos partes: el 12.4% para el Seguro Social y el 2.9% para Medicare.
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La regla general es destinar entre el 30% y el 35% de sus ingresos totales a impuestos si trabaja con un régimen de empleo 1099.
Los contratistas independientes están obligados a pagar impuestos 4 veces al año, una vez por trimestre.
Una prórroga fiscal no le da más tiempo para pagar, sólo más tiempo para terminar cualquier papeleo necesario.
Una prórroga para sus impuestos se puede hacer mediante la presentación del Formulario 4868 con el IRS en línea o por correo. Debe hacerse ANTES del último día para presentar los impuestos. Esta prórroga le da meses adicionales para preparar su declaración sin importar la razón.