Calculadora de impuestos

¿Sabe cuánto debe en impuestos?

El impuesto federal sobre la renta, administrado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), obliga a casi todas las personas que trabajan a presentar su declaración de impuestos cada año. Usar una calculadora de impuestos gratis o una calculadora de impuestos en Estados Unidos puede ayudarle a conocer su situación antes de presentar su declaración, evitando sorpresas y permitiéndole planificar mejor sus pagos.

Los impuestos sobre la renta en Estados Unidos se calculan sobre la base de rangos de impuestos, desde el 10% hasta el 37%. Una calculadora impuestos o incluso un calculador de impuestos en línea puede ser útil para estimar de forma precisa sus obligaciones fiscales.

Nuestra calculadora del impuesto sobre la renta le dará una estimación de la cantidad potencial adeudada en su declaración de impuestos federal y estatal, basándose en la escala de impuestos de 2025. También puede comparar la cantidad adeudada por las personas que viven en otros estados con el mismo nivel de ingresos. Además, contamos con una calculadora de impuestos USA y una calculadora de taxes gratis para quienes buscan alternativas rápidas y prácticas de cálculo, así como una calculadora de contribuciones para estimar otros pagos relacionados con su situación tributaria.

¿Cuándo es la temporada de impuestos 2025?

La temporada de impuestos comienza el 26 de enero de 2026 (primer día para presentar los impuestos de 2025) y finaliza el 15 de abril de 2026 (fecha límite federal para que individuos y pequeñas empresas presenten sus impuestos de 2025). Para los propietarios de negocios, los formularios W-2 y 1099 deben presentarse antes del 31 de enero de 2026.

¿Qué es el impuesto sobre la renta?

Los impuestos sobre la renta son los que recauda el Gobierno de los individuos y las empresas a nivel local, estatal (excluidos Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Washington y Wyoming) y federal. Estos impuestos gravan los ingresos generados para determinar sus obligaciones fiscales. Con una calculadora de impuesto o una calculadora de impuestos Estados Unidos es más sencillo proyectar el monto exacto que deberá pagar según sus ingresos.

Normalmente se aplican sobre el porcentaje de una renta, pero la tasa puede variar en función del tipo de ingreso, la cantidad y el estado civil del contribuyente.

El gobierno federal utiliza los impuestos sobre la renta como uno de los diferentes impuestos para financiar los servicios públicos. Existen dos tipos principales de impuestos sobre la renta:

• Impuesto sobre la renta individual – También conocido como impuesto sobre la renta personal, las personas individuales pagan en función de su sueldo, salario u otros ingresos imponibles. La mayoría de las personas no pagan el importe total debido a las deducciones, créditos fiscales y exenciones.
• Impuesto sobre la renta de las empresas o corporaciones – Las pequeñas empresas, corporaciones, autónomos, sociedades y otras entidades empresariales con fines de lucro están sujetas al impuesto sobre la renta. Suelen aplicarse a los ingresos una vez restados los gastos de capital y de explotación.

Cómo reducir la base imponible

Cuanto más paga una persona en impuestos sobre la renta, menos dinero se queda en su bolsillo. Reducir los impuestos es una estrategia financiera muy popular entre individuales y empresarios. La forma más común de reducir la tasa de impuestos de uno es reducir su ingreso imponible, y para estimar este impacto es muy útil utilizar una calculadora de impuestos gratis o una calculadora de impuestos que le permita proyectar el ahorro.

Si bien se han aumentado las deducciones estándar en virtud de la Ley de Recortes y Empleos Fiscales, la renta imponible puede reducirse tomando medidas estratégicas. Una calculadora de impuestos en Estados Unidos o una calculadora impuestos puede ser clave para analizar cómo ciertas decisiones afectan su declaración. Estas son algunas de las vías disponibles:

Plan patrocinado por el empleador – Un tipo de plan de jubilación que sólo está disponible a través de un empleador y donde el empleador también hace contribuciones en nombre del empleado, como un 401 (k) o 403 (b). Los inscritos pueden hacer contribuciones antes de impuestos hasta $23,000. A partir de los 50 años, se les asignan «contribuciones de recuperación» de $7,500.

Cuenta de jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés) -. Al igual que un plan 401(k), una cuenta IRA es un plan de jubilación con ventajas fiscales, pero la principal diferencia es que no se ofrece directamente a través de la empresa. Tener una cuenta IRA y 401(k) está permitido, sin embargo, hay una limitación en el total combinado que puede contribuir a sus cuentas de jubilación en un solo año sin dejar de obtener esas ventajas fiscales. Para 2025, las aportaciones totales no pueden superar los $7,000 y, si tiene 50 años o más, el máximo es de $8,000.

Las aportaciones a una cuenta IRA tradicional pueden deducirse de la declaración de la renta de una persona, reduciendo los impuestos adeudados en ese año fiscal. Un calculador de impuestos o una calculadora de impuesto le ayudará a estimar con exactitud cuánto podría ahorrar con estas deducciones.

La ley secure – Anima a los propietarios de empresas a establecer planes de jubilación para sus empleados; ofrece incentivos fiscales en caso de que decidan colaborar con otras pequeñas empresas para ofrecer Planes de Múltiples Empleadores o MEP, por sus siglas en inglés.

La ley preparando cada comunidad para la mejora de la jubilación (SECURE, por sus siglas en inglés) se convirtió en ley a partir del 1 de enero de 2020. Modificó una serie de normas de las cuentas de jubilación, como quién tiene derecho a contribuir a las cuentas de jubilación y cuándo se requieren retiros. También entró en vigor:

• La edad de distribución mínima requerida aumentó de 70 ½ a 72 años.
• Se eliminó el límite de edad para las aportaciones a cuentas de jubilación.
• Las distribuciones heredadas de cuentas de jubilación DEBEN efectuarse en un plazo de 10 años.
• Los nuevos padres pueden retirar dinero sin penalización.
• Los empleados a tiempo parcial de larga duración pueden acogerse a los planes 401(k).

En todo caso, antes de tomar decisiones estratégicas para reducir la base imponible, es recomendable utilizar una calculadora de impuestos USA o una calculadora de taxes gratis para proyectar el impacto fiscal. Incluso puede emplear una calculadora de contribuciones o una calculadora de impuestos Estados Unidos para verificar con mayor detalle los posibles ahorros en su situación específica.

¿Qué es la situación fiscal y para qué sirve?

Estrechamente relacionado con el estado civil de una persona, el estado civil (o tramos impositivos) es una categoría que define el tipo de declaración de la renta que se utiliza para declarar impuestos.

El estado civil es importante porque afecta a su tramo impositivo o a la cantidad que debe pagar. Viene determinado por el estado civil, el número de hijos, la ocupación y otros factores. Declarar sus impuestos honestamente es muy importante o se considerará fraudulento y se le impondrán sanciones.

Opciones de situación fiscal

Individual

Un declarante individual es soltero, divorciado, en pareja de hecho registrada o separado legalmente según la ley estatal. Los cabezas de familia o los viudos no pueden incluirse en la categoría de «individual». Estos declarantes tendrán límites de ingresos más bajos para la mayoría de las exenciones.

Casado (declaración conjunta o cónyuge sobreviviente)

Las personas casadas al final del año fiscal pueden optar por presentar la declaración junto con su cónyuge, o presentarla por separado si así lo desean. Con el estado civil de casado, las parejas pueden registrar sus respectivos ingresos, exenciones y deducciones en la misma declaración de la renta. Suele proporcionar un reembolso mayor o una obligación tributaria menor.

La declaración conjunta funciona mejor si uno de los cónyuges tiene unos ingresos significativamente superiores. De lo contrario, si ambos cónyuges trabajan y los ingresos y las deducciones detalladas son grandes y desiguales, puede resultar dispar y ser más ventajoso presentar la declaración solo. Si elige esta opción, utilizará la situación fiscal “individual”.

Cabeza de familia

Contribuyente soltero o no casado que sufraga un mínimo del 50% de los gastos de manutención de su hogar y se aloja con familiares a los que proporciona manutención durante al menos 6 meses al año.

Esto incluye pagar más de la mitad del total de las facturas del hogar, el alquiler o la hipoteca, los impuestos sobre la propiedad y otros gastos del hogar.

Por ello, el cabeza de familia se beneficia de una tasa impositiva más baja.

Viudo/a con hijos a cargo

El año en que fallece el cónyuge, el cónyuge sobreviviente puede acogerse normalmente a la declaración conjunta. En los dos años siguientes, el cónyuge sobreviviente puede presentar la declaración como cónyuge sobreviviente beneficiario. No pueden seguir reclamando una exención por el fallecido, pero sí se permite reclamar la deducción estándar para una pareja casada de declaración conjunta.

Los tramos impositivos y los intervalos de ingresos del cónyuge sobreviviente son los mismos que los del matrimonio que presenta la declaración conjunta.

Tasa impositiva federal	Para los declarantes individuales	Para casados (personas que presentan una declaración conjunta o cónyuge sobreviviente)	Para cabezas de familia	Para viudo(a) beneficiario(a) con hijos a cargo
10%	$0 – $11,925	$0 – $23,850	$0 – $17,000	$0 – $11,925
12%	$11,956 – $48,475	$23,851 – $96,950	$17,001 – $64,850	$11,926 – $48,475
22%	$48,476 – $103,350	$96,951 – $206,700	$64,851 – $103,350	$48,475 – $103,350
24%	$103,351 – $197,300	$206,701 – $394,600	$103,351 to $197,300	$103,351 – $197,300
32%	$197,301 – $250,525	$394,601 – $501,050	$197,301 – $250,500	$197,301 – $250,525
35%	$250,526 – $626,350	$501,051 – $731,600	$250,501 – $626,350	$250,526 – $375,800
37%	$626,351 o más	$731,601 o más	$626,351 or more	$375,801 or more

Preguntas frecuentes

¿Hay algún Estado que no tenga impuesto sobre la renta? En caso afirmativo, ¿en cuáles?

Sí, hay 9 estados en los que no hay que pagar impuesto sobre la renta. Son Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.

¿Por qué no me han retenido el impuesto sobre la renta de mi nómina?

Puede tratarse de un simple error o de un motivo legítimo. Algunos de los casos en los que esto puede ocurrir son: si no ganó lo suficiente durante el año fiscal, está exento de impuestos federales, vive y trabaja en diferentes estados o vive en un estado libre de impuestos sobre la renta.

¿Qué es la deuda tributaria federal?

Es la cantidad de impuestos que debe al gobierno federal por sus ingresos anuales. En función de cuánto haya ganado, puede o no deber impuestos federales; los que ganan menos de la deducción estándar no deben ningún impuesto sobre la renta.

¿Qué son los ingresos antes de impuestos?

Los beneficios antes de impuestos, o ingresos antes de impuestos, son los ingresos totales obtenidos por una empresa antes de restar o contabilizar los impuestos.

Debido a que los beneficios antes de impuestos no incluyen los impuestos, esta medida permite comparar la rentabilidad de las empresas entre sectores o regiones donde los impuestos difieren.

¿Qué es la retención federal?

Es la retención de una cantidad o porcentaje de su sueldo en concepto de impuestos, que su empresa envía al IRS en su nombre. En caso de que se retenga demasiado dinero, se reembolsan los impuestos, pero si se retiene demasiado poco, se deberá dinero cuando se presente la declaración.

¿Cuánto pagan de impuestos los autónomos?

Para las personas físicas que trabajan por cuenta propia, la tasa impositiva es del 15.3%. Se compone de dos partes: el 12.4% para el Seguro Social y el 2.9% para Medicare.

¿Cuánto pagaré de impuestos?

¡Utilice nuestra calculadora de impuestos gratuita en la parte superior de la página para averiguarlo!

¿Cuánto debo reservar para los impuestos?

La regla general es destinar entre el 30% y el 35% de sus ingresos totales a impuestos si trabaja con un régimen de empleo 1099.

Los contratistas independientes están obligados a pagar impuestos 4 veces al año, una vez por trimestre.

¿Puedo obtener una prórroga para mis impuestos?

Una prórroga fiscal no le da más tiempo para pagar, sólo más tiempo para terminar cualquier papeleo necesario.

Una prórroga para sus impuestos se puede hacer mediante la presentación del Formulario 4868 con el IRS en línea o por correo. Debe hacerse ANTES del último día para presentar los impuestos. Esta prórroga le da meses adicionales para preparar su declaración sin importar la razón.