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¿Quién puede reclamar su reembolso de impuestos?

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¿Está revisando diariamente el sitio web del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) para obtener información sobre el estado de su reembolso? Aquí hay noticias desalentadoras: el IRS tiene la capacidad de retener su reembolso.

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos autoriza a la Oficina del Servicio Fiscal (BFS, por sus siglas en inglés), la entidad que emite su cheque de reembolso del IRS, a retener su reembolso en casos en los que usted deba dinero a agencias gubernamentales.

Esto implica que el BFS puede utilizar su reembolso de impuestos para saldar deudas como:

  • Manutención infantil o conyugal atrasada
  • Préstamos estudiantiles impagos, préstamos directos y multas pendientes
  • Impuestos federales y estatales atrasados y no pagados
  • Compensación por desempleo pagada en exceso

El BFS maneja dos programas diferentes para cobrar deudas, dependiendo del tipo de deuda. La deuda tributaria federal se maneja mediante su Programa de Impuestos de Pago Federal (FPLP, por sus siglas en inglés), mientras que todo lo demás es manejado por el Programa de Compensación del Tesoro (TOP, por sus siglas en inglés).

Usted debe manutención infantil o conyugal

En caso de que tenga atrasos en el pago de la pensión alimenticia de sus hijos o cónyuge, es posible que su reembolso se destine directamente a saldar el monto pendiente.

El BFS no escatima esfuerzos cuando se trata de respaldar la pensión alimenticia de los hijos. En el año 2021, según el informe anual de 2023 de la agencia, el Servicio Fiscal recaudó $2.71 mil millones en concepto de pensiones alimenticias atrasadas.

En situaciones donde el monto adeudado supera el importe de su reembolso, podría considerar la posibilidad de establecer acuerdos de pago a plazos con el Departamento del Tesoro. Los analistas de recuperación de deuda necesitarán información detallada sobre su situación financiera para evaluar su elegibilidad para un plan de pagos.

Si la deuda es superior al monto cubierto por su reembolso, el Programa de Compensación del Tesoro (TOP, por sus siglas en inglés) puede ponerse en contacto con la oficina de cumplimiento de pensiones alimenticias a nivel estatal o local para continuar el proceso de cobro.

Usted incumplió con un préstamo estudiantil

La devolución de los préstamos estudiantiles ha generado preocupación entre millones de prestatarios. En la mayoría de los casos de préstamos federales para estudiantes no pagados, el BFS retiene su reembolso de impuestos y lo destina al pago de dichos préstamos.

Sin embargo, el nuevo programa Fresh Start del Departamento de Educación de los Estados Unidos ofrece alivio a los prestatarios que no han cumplido con sus préstamos estudiantiles. Una medida importante de alivio es la suspensión del embargo de reembolsos por parte del gobierno para el pago de préstamos estudiantiles, al menos hasta septiembre de 2024. Para acceder a este beneficio, es necesario calificar y solicitar Fresh Start.

Si aún no ha incumplido con un préstamo estudiantil, pero se enfrenta a tiempos difíciles que podrían llevarlo en esa dirección, le recomendamos que se comunique con el prestamista de su préstamo para discutir la posibilidad de establecer un nuevo plan de pago, aplazamiento o indulgencia.

En cuanto a multas estatales y su reembolso de impuestos: En los estados que imponen impuestos estatales sobre la renta, las multas de tráfico impagas, las multas de estacionamiento y las tasas judiciales también podrían deducirse directamente de su reembolso de impuestos estatales. Le sugerimos consultar con su agencia tributaria local o con un profesional de impuestos certificado para obtener información actualizada sobre las regulaciones vigentes en su lugar de residencia.

Debe impuestos federales o estatales atrasados

¿Aún tiene deudas pendientes de impuestos federales o estatales de años anteriores? En ese caso, el BFS puede reducir su reembolso o aplicarlo por completo al monto que adeuda por impuestos atrasados.

Sin embargo, antes de que se retenga su reembolso, la agencia estatal o federal debe enviarle notificaciones sobre su deuda tributaria y brindarle la oportunidad de resolverla.

Para evitar que su reembolso sea retenido, puede saldar la deuda o establecer un plan de pago antes de que una agencia estatal o federal la informe al BFS. Una vez que su deuda es reportada, el BFS incluirá su nombre en su base de datos, y podría despedirse de los reembolsos de impuestos hasta que su deuda sea eliminada o puesta al día.

Recibirá un aviso de embargo de reembolso de impuestos por parte de la Oficina del Servicio Fiscal, detallando los montos del reembolso y la compensación, además de proporcionar información de contacto de la agencia estatal que recibió su reembolso.

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Cobró demasiada compensación por desempleo

Si recibió más compensación por desempleo de lo que legítimamente le correspondía, el estado puede coordinar la retención de su reembolso de impuestos. En ocasiones, esto puede ser resultado de no declarar adecuadamente sus ingresos, y en otras, puede derivarse de actividades fraudulentas.

Es probable que su agencia estatal de desempleo le haya enviado notificaciones sobre la cantidad adeudada debido a una deuda relacionada con el seguro de desempleo. Es crucial abordar cualquier acusación de fraude con seriedad, ya que podría indicar que es víctima de robo de identidad, y será necesario tomar medidas para corregir cualquier error.

En cualquier caso, le recomendamos que se comunique con el IRS para aclarar la situación. El gobierno podría solicitarle pruebas que respalden que recibió la cantidad correcta de compensación por desempleo, o deberá hacer arreglos para pagar la diferencia.

Usted no debe nada, pero su cónyuge sí

Es posible que no sea necesario renunciar a la totalidad de su reembolso para saldar las deudas de su cónyuge.

Cuando presenta sus impuestos conjuntamente con su cónyuge y este tiene deudas pendientes por concepto de pensión alimenticia de los hijos o préstamos estudiantiles, tiene la opción de presentar la declaración como «cónyuge perjudicado». Este término no implica daño físico o mental. Al completar el Formulario 8379, puede resguardar su parte de un reembolso conjunto.

Puede presentar este reclamo junto con su declaración de impuestos conjunta original o enmendada, o incluso después de recibir un aviso de que su reembolso será compensado o retenido. El IRS ha instado a los contribuyentes a «escribir ‘Cónyuge perjudicado´ en la esquina superior izquierda de la primera página de la declaración conjunta» al enviar el formulario simultáneamente con la declaración.

Si tiene alguna duda, le recomendamos comunicarse con el IRS al (800) 829-1040 para aclarar cualquier información incorrecta o para obtener detalles precisos sobre la deuda y su origen. También puede contactar directamente al BFS al (800) 304-3107.

Ambas agencias ofrecen opciones de pagos, así que sea transparente al tratar con ellas. No se quede con ninguna duda con asuntos relacionados con impuestos, especialmente cuando se trata del estado de su reembolso.

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