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Estadísticas de colección de deudas

La Ley de Acciones Justas en la Colección de la Deuda (FDPCA, por sus siglas en inglés), legisla sobre las prácticas abusivas y las violaciones en la colección de deudas.

¿Cuántas personas se enfrentaron a las acciones finales de recolección de deuda este año?
Uno de cada diez estadounidenses salió de la crisis financiera de 2009 con una o más deudas en colecciones, de acuerdo con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés).

Sin embargo, como 30 millones de estadounidenses– lucha para pagar su deuda. Están siendo bombardeados con llamadas, cartas, e incluso amenazas de cobradores de deudas para pagar. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés), acosar a los consumidores para cobrar una deuda es ilegal, ya que viola la Ley de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas. (en inglés).

El Director del CFPB, Richard Cordray dice: “No importa quién está recolectando la deuda – las prácticas injustas, engañosas o abusivas son ilegales.” Mientras que algunas empresas de recolección siguen las reglas establecidas por la FTC, otros todavía utilizan tácticas de recolección para coaccionar a los consumidores para lograr que paguen.

Aquí están las estadísticas…

Estadísticas generales sobre el cobro de deudas

  • La mayor fuente de queja en CFPB cada mes: colección de deudas
  • Número de denuncias presentadas por consumidores contra cobradores de deudas en 2013: 200.000 casos
  • Número de adultos estadounidenses con deuda en cobranza o sujetos a recolección en 2013: aproximadamente 30 millones
  • Cantidad promedio de deudas que los adultos estadounidenses tienen en colecciones o sujetas al proceso de cobro: aproximadamente $ 1.400
  • Tipos de deuda que enfrenta, la mayoría de los consumidores: médicas, hipotecas y préstamos para automóviles
  • El primer cliente de las agencias de colección: hospitales y otros proveedores de servicios médicos y de salud

Tipos de denuncias recibidas por el CFPB

El CFPB recibe numerosas quejas cada día.

El tipo más común de reclamación por las acciones para el cobro de deuda que fueron recibidas: reportes acerca que los cobradores de deudas que continúan tratando de cobrar deudas, que el consumidor dice que no debe

  • El 65% de las quejas, fueron sobre que los cobradores de deudas continuaron los intentos de cobrar una deuda, que según la información de los consumidores, no tenían.
  • El 27% de las quejas, fueron de consumidores que ya habían pagado la deuda.
  • El 5% de las quejas, fueron de consumidores que habían sido víctimas del robo de identidad.
  • El 4% de las quejas, fueron de personas que dicen que la deuda había sido dada de alta en una bancarrota.

El número de reclamaciones por las prácticas en el cobro de deudas que la CFPB ha manejado, desde que comenzó a aceptar quejas al final de 2013, fue de aproximadamente unas 30.300.

  • Número de quejas que la CFPB ha enviado a las empresas de recolecciones para su revisión y respuesta: 11.000
  • Número de empresas que ya han respondido: 9.000
  • Número total de quejas recibidas por la FTC en 2013: 204.464
  • Número total de quejas recibidas por la FTC en 2012: 202.616

Quejas presentadas a través de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés):

Número de reclamaciones que los consumidores presentaron a la FTC en 2013 y el motivo de su queja:

  • Hostigamiento por repetidas y continuas llamadas: 23.582
  • Hostigamiento utilizando lenguaje obsceno, profano o abusivo: 8,652
  • Número de consumidores que se quejaron de que los cobradores de deudas los llamaron antes de las 8:00 a.m., después de las 9:00 p.m., o en otras ocasiones, que los cobradores sabían o debían saber, que era inconveniente para ellos: 4.656
  • Número de consumidores que se quejaron que los cobradores de deudas usaron o amenazaron con usar violencia si no pagaban: 2,502

En 2013, el número de consumidores que se quejaron que los cobradores de deudas: a) o bien los llevó a creer que debían una deuda que no debían; b) o que debían más de lo que realmente debían; c) o que buscaban cobrar una deuda que ya había sido liberada en bancarrota: 23.068

  • Número de denuncias que indican que los cobradores exigieron honorarios de recaudación no autorizados, intereses y cargos por pagos atrasados ​​y costos judiciales: 5.605
  • Número de quejas de que los cobradores no contactaron al cliente con un aviso por escrito como lo requiere el CFPB: 17.502
  • Número de quejas de que los cobradores amenazaron falsamente al consumidor con una demanda, o alguna otra acción que no podían o no tenían intención de tomar si el consumidor no pagaba: 20.627
  • Número de denuncias de que los colectores amenazaron falsamente detener al consumidor o confiscar sus bienes por negarse a pagar: 16.882
  • Número de quejas de que el cobrador no se identificó como cobrador de deudas o no proporcionó la advertencia “mini-Miranda” requerida: 11.941
  • Número de quejas de que los cobradores llamaron repetidamente a un tercero, como un empleador, un familiar, un niño, un vecino y/o un amigo, para obtener información sobre su ubicación: 10.026
  • Número de quejas de que los cobradores de deudas revelaron ilegalmente su deuda a un tercero: 8,571
  • Número de quejas que el cobrador llamó al consumidor en el trabajo sin su permiso: 9.761
  • Número de quejas que los cobradores no pudieron verificar una deuda que está siendo disputada: 6.361
  • Número de denuncias de que los colectores siguen ignorando su solicitud de “dejar de comunicarse” con avisos e intentos de cobrar la deuda: 2.906

¿Luchando con colecciones ilegales o abusivas?

A pesar que los reportes de la economía están en ascenso, algunos consumidores todavía están colgando de una cadena, y luchando para recuperarse. Si usted siente que está siendo acosado por los cobradores de deudas en cualquier de sus formas, no sea tímido acerca de presentar una queja. El CFPB ha añadido cinco plantillas de cartas de acción a su base de datos con el contenido posible de quejas, para ayudarle a la situación que enfrenten con sus acreedores.

¡Y si usted está enfrentando el abuso o las amenazas, defiéndase hoy mismo! Llame a Debt.com o complete el formulario para solicitar ayuda para terminar con el acoso colectivo ahora

Todas las estadísticas recopiladas en: http://files.consumerfinance.gov/f/201403_cfpb_fair-debt-collection-practices-act.pdf

Artículo modificado por última vez el Agosto 20, 2018. Publicado por Debt.com, LLC . Los usuarios de celulares y tablets también pueden acceder a la versión AMP: Estadísticas de colección de deudas - AMP.