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Conceptos básicos sobre el reembolso de impuestos

Where's my tax refund? Understand when you'll get money from the IRS¿Se siente como si hubiera estado esperando mucho tiempo para recibir su reembolso de impuestos? Podría estar siendo impaciente o podría ser una señal de un problema mayor. Afortunadamente, hay algunas formas fáciles, si se está preguntando dónde está su reembolso, de comprobarlo. Y puede salir de aquí entendiendo las siete razones por las que podría haber un retraso.

Un cronograma general para los reembolsos de impuestos

Método de presentación¿Qué tan pronto puede verificar el estado de su declaración de impuestos?¿Cuándo puede esperar su reembolso de impuestos?
Presentación electrónica24 horasUsualmente dentro de los 21 días
Presentación por correo4 semanas6-8 semanas

Si desea saber el día específico en el que puede esperar que el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) le enviará su reembolso, Forbes tiene una útil tabla de tiempos de reembolso por día de presentación [ENG].

¿Cuánto tiempo tomará obtener un reembolso de impuestos en 2019?

El IRS declaró que emite la mayoría de los reembolsos dentro de los 21 días[1]. Si usted recibe su reembolso a través de Depósito Directo, recibirá su reembolso el día que el IRS emita el reembolso. En 2017, muchos solicitantes recibieron sus reembolsos en tan sólo 14 días [2 ENG] Pero esos resultados no están garantizados y ciertos problemas y factores pueden retrasar su reembolso.

El IRS abrió oficialmente esta temporada de impuestos de 2018 el 28 de enero de 2019.[3 ENG] Si usted tuvo un aumento en sus impuestos y presentó su declaración electrónica el 28 de enero, debe recibir su reembolso antes del 18 de febrero. Usted puede verificar el estado de su reembolso a través del sitio web del IRS. Sólo tiene que seguir las instrucciones que aparecen a continuación para saber cómo comprobar el estado de su reembolso.

Sin embargo, tenga en cuenta que el IRS no garantiza que usted recibirá su reembolso en una fecha determinada después de haber presentado la solicitud. Así que, aunque dicen que usted puede esperar su reembolso en 21 días, ese es el objetivo que tienen; no es una promesa que usted pueda esperar que cumplan.

Y tenga en cuenta que este es el primer año de funcionamiento de la agencia bajo el pleno alcance de la nueva ley de reforma tributaria. Por lo tanto, los reembolsos podrían retrasarse, si hay algún problema que encuentre el IRS en esta primera temporada de presentación.

¿El reciente cierre del gobierno afectará mi reembolso de impuestos?

A bag with dollar money and a bank or government buildingEn el pasado, los empleados del IRS siempre han sido considerados personal federal no esencial. Por lo tanto, el IRS usualmente opera con un personal mínimo durante la mayoría de los cierres del gobierno. En 2011, la Oficina de Administración y Presupuesto (OMB, por sus siglas en inglés) también ordenó que el IRS no emitiera ningún reembolso de impuestos durante un cierre del gobierno[3ENG].

Sin embargo, la OMB le dio al IRS la autoridad para volver a llamar a sus trabajadores incluso antes de que terminara el cierre. Y aseguran a los contribuyentes, en su sitio web, que todavía están comprometidos a proporcionar reembolsos dentro de su plazo de 21 días [4]

Por lo tanto, hasta que la evidencia demuestre lo contrario, usted todavía puede esperar su reembolso de impuestos en 2019 dentro de los 21 días siguientes a la presentación de la declaración.

El reembolso de impuestos sorprende en 2019: Su reembolso puede no ser tan grande como usted espera

Si bien los cheques de reembolso parecen estar siendo entregados a tiempo en 2019, eso no significa que los contribuyentes que presentaron la declaración de impuestos antes de tiempo estén contentos. De hecho, muchos contribuyentes están siendo “golpeados” con facturas impositivas sorpresa este año, en lugar de recibir un cheque. De acuerdo con los informes de los medios de comunicación, desde Vox[5 ENG] hasta NBC News[6ENG], algunos de los primeros declarantes de impuestos sobre la renta, no están recibiendo los cheques de reembolso que esperan. De hecho, las personas que tuvieron los mismos ingresos que el año pasado, que no tuvieron cambios y que solicitaron una deducción estándar, siguen encontrando que sus cheques de reembolso son mucho más pequeños. Algunos contribuyentes terminaron sin recibir cheques o, peor aún, recibiendo una factura del IRS porque deben dinero.

Esto se debe a que las retenciones de impuestos fueron ajustadas por el IRS después de que la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017 entró en vigencia. Esto ocurrió el pasado mes de febrero. El lado positivo del ajuste fue que es posible que haya visto un aumento en su salario neto. Pero el inconveniente fue que las retenciones de muchas personas se ajustaron demasiado. Como resultado, redujo los enormes cheques de reembolso que la gente espera. Lo que es peor, para algunas personas el ajuste fue tanto que terminaron debiendo impuestos atrasados en lugar de recibir un reembolso.

La mala noticia es que si su retención estaba desactivada, no hay mucho que pueda hacer al respecto ahora. Su reembolso es lo que es este año y puede que no sea tanto como usted esperaba. Pero usted debe ajustar su retención de impuestos sobre sus ingresos ahora, para fijar su reembolso para la temporada de impuestos sobre la renta de 2019 el próximo año. Y esto es aún más imperativo si termina debiendo dinero este año.

Si usted termina con una factura sorpresa del IRS por impuestos atrasados, necesita actuar rápidamente para pagarla antes de que se acumulen las penalidades. Hable hoy mismo con un especialista certificado en resolución de impuestos.

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Cómo comprobar el estado de su reembolso

Cómo comprobar el estado de su reembolsoEl IRS hace que sea muy fácil comprobar su reembolso. Tienen tres opciones:

  1. Comprobar en línea ““¿Dónde está mi reembolso?”” online.
  2. Descargar la aplicación IRS2Go.
  3. Llamar a la línea directa de reembolso del IRS al 800-829-1954.

Si presenta su declaración de impuestos en línea, tendrá que esperar 24 horas antes de que le den un estado. Si lo presenta por correo, espere cuatro semanas. La información se actualiza cada día y puede comprobarla tantas veces como quiera en línea o a través de la aplicación.

Necesitará:

  • Su número de Seguro Social.
  • Estado civil.
  • La cantidad exacta de su reembolso.

Estados de ¿Dónde está mi reembolso?

El IRS le permite hacer un seguimiento desde el momento en que ellos reconocen oficialmente que recibieron su declaración, hasta el momento en que finalmente envían su reembolso.

Aquí están los estados que puede esperar ver:

  • Declaración recibida – el IRS reconoce que tiene su declaración de impuestos y que actualmente la está procesando.
  • Reembolso aprobado – el IRS terminó de procesar su declaración y aprobó su reembolso.
  • Reembolso enviado – si usó Depósito Directo, revise su cuenta; si recibe un cheque en papel por correo, espere su reembolso pronto y esté atento a su buzón.
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7 razones para un retraso en el reembolso de impuestos

Si usted cuenta hacia atrás y ve que su reembolso está atrasado, siga las instrucciones para verificar el estado de su devolución. Si su estado no se mueve de “Declaración recibida” a “Reembolso aprobado”, entonces puede ser una señal de un problema mayor. Usted también puede estar en una situación en la que el IRS dice que le enviaron su reembolso, pero usted no lo recibe.

Aquí hay siete razones por las que usted puede enfrentar una demora en el reembolso de impuestos del IRS.

#1: Hay un problema con su declaración de impuestos

i hay discrepancias entre lo que usted reporta en su declaración y lo que reportan los negocios, esto podría retrasar su reembolso. Las empresas también declaran sus impuestos y reportan cuánto pagan a sus empleados, contratistas independientes y otras empresas que sólo son de su propiedad. Si los ingresos que usted reporta no coinciden, es un problema.

Realmente esto no siempre sucede intencionalmente. Usted podría simplemente cometer un error administrativo, pero aun así, esto podría crear una gran molestia y conducir a una auditoría. Esta es la razón por la que Debt.com recomienda trabajar con un profesional de impuestos o, al menos, utilizar un software de preparación de impuestos.

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Los problemas con las declaraciones de impuestos también pueden ocurrir de otra manera que no sea por accidente. Si usted sabe que debe pagar impuestos, e intencionalmente da una mala información para evitar impuestos atrasados, se trata de fraude fiscal. Y su reembolso puede estar bajo investigación y enviado a una auditoría.

Es posible que ni siquiera usted mismo sea consciente de los problemas potenciales. Si su cónyuge presenta sus impuestos y comete fraude o incurre en deudas tributarias sin su conocimiento, usted puede solicitar un alivio para el cónyuge inocente. Esto lo sacará de cualquier penalidad del IRS, deber impuestos atrasados y posibles cargos judiciales relacionados con su declaración.

¿Cree que puede estar enfrentando problemas con el IRS por impuestos atrasados? Debt.com puede conectarlo con abogados tributarios certificados y especialistas en resolución de deudas tributarias hoy mismo.

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Q:
Si recibo un reembolso de impuestos, ¿significa que estoy a salvo de ser auditado?

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A:

No. Recibir un reembolso de impuestos no significa que usted no será auditado en la declaración de impuestos de ese año. De hecho, la mayoría de las auditorías se realizan después de que se emiten los reembolsos. El sitio web del IRS dice, “El IRS trata de auditar las declaraciones de impuestos tan pronto como sea posible después de su presentación. En consecuencia, la mayoría de las auditorías serán de las declaraciones presentadas en los últimos dos años”. [7]

Pero las auditorías del IRS pueden durar hasta tres años. Por lo tanto, incluso si recibiera un reembolso en sus declaraciones de impuestos sobre la renta de 2016 o 2017, aún podría ser auditado. Esta es una de las razones por las que se recomienda que conserve tres años de declaraciones de impuestos y recibos. De esa manera, si usted se enfrenta a una auditoría, no tendrá problemas de encontrar su papeleo.

Y este año, debido al actual cierre del gobierno, no se está llevando a cabo ninguna auditoría en este momento. El IRS ha confirmado que la temporada de impuestos comenzará el 28 de enero y se emitirán reembolsos. Sin embargo, todas las auditorías están en espera. Esto significa que ningún contribuyente recibirá una auditoría en la declaración de impuestos de 2018 hasta que el gobierno vuelva a abrir.

#2: Alguien más adquirió su reembolso de impuestos primero

Guy filing his taxes on his laptop is affected by tax fraudSi alguien consigue su número de Seguro Social, puede cometer robo de identidad fiscal. Esto es cuando otra persona presenta una declaración a su nombre y recibe su reembolso. Cuando usted trata de presentar una declaración, el IRS generalmente le informa que ya recibió su declaración y le envió el reembolso.

El riesgo de robo de identidad fiscal aumenta cuanto más tarde presente su declaración. Si espera hasta el último minuto (o siempre presenta extensiones), se enfrenta a un mayor riesgo de robo de identidad fiscal.

Comprender el robo de identidad fiscal y lo que puede hacer si es una víctima »

#3: Alguien interceptó su reembolso y lo embargaron

El embargo no sólo se refiere al embargo de salario, también hay algo llamado intercepción de impuestos. Esto sucede cuando una agencia gubernamental ordena al IRS que embargue su reembolso de impuestos. Esto puede suceder por varias razones:

  1. Usted debe la manutención de sus hijos y el tribunal ordena el embargo; ellos toman su reembolso para pagar los atrasos de la manutención de sus hijos.
  2. El Departamento de Educación de los Estados Unidos ordenó la interceptación de impuestos porque usted no ha pagado los préstamos estudiantiles.
  3. Si usted debe impuestos estatales y ellos tienen un acuerdo de intercepción con el IRS.

Básicamente, cualquier deuda no garantizada en la que usted incurra a través del contacto con el gobierno federal podría resultar en una intercepción de impuestos. Las deudas no garantizadas se refieren a cualquier deuda que no esté respaldada por una garantía, que incluye cualquier cosa, desde préstamos estudiantiles hasta multas judiciales.

Los préstamos estudiantiles federales en mora son la razón más común de las interceptaciones de impuestos. Si cualquier préstamo estudiantil respaldado por el gobierno cae en incumplimiento y usted ignora las comunicaciones del administrador del préstamo, el Departamento de Educación (D.O.E., por sus siglas en inglés) puede ordenar la interceptación de impuestos. Esta es una de las razones por las que es crucial trabajar para encontrar una solución a su deuda federal de préstamos estudiantiles.

Incluso si usted no puede pagar los pagos de su préstamo estudiantil federal en este momento, Debt.com puede conectarlo con soluciones que pueden ayudarle a evitar las intercepciones de reembolso de impuestos.

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#4: Su información de enrutamiento era incorrecta

No todas las razones para un reembolso de impuestos retrasado son tan dramáticas como las que mencionamos anteriormente. A veces es un simple error administrativo. Si usted utiliza el Depósito Directo para su reembolso de impuestos, el retraso puede ser una cuestión de número de ruta.

El Depósito Directo requiere dos números:

  1. Su número de cuenta bancaria
  2. El número de ruta (routing number, en inglés)del banco o cooperativa de crédito

Si usted anota cualquiera de estos números erróneamente, no recibirá su reembolso. Primero, verifique el estado de su reembolso. Si dice que el reembolso ya fue enviado, comuníquese con su institución financiera. Ellos pueden localizar los fondos y devolverlos al IRS. Luego, el IRS le emitirá un cheque en papel por correo (lo que significa más espera para su reembolso de impuestos).

Si su banco no puede localizar los fondos, entonces usted debe presentar el Formulario 3911 [ENG] ante el IRS. Es básicamente una declaración oficial de que no ha recibido su reembolso. Así comienza el proceso que, con suerte, resultará en que el IRS le emita un cheque en papel por correo.

#5: Presentó la solicitud antes de tiempo, pero reclamó ciertos créditos fiscales

La nueva ley de reforma tributaria requiere que el IRS retrase el desembolso de cualquier reembolso que reclame dos créditos tributarios clave. El IRS no puede enviarle un cheque de reembolso hasta después del 15 de febrero, si usted reclama el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) o el Crédito Tributario Adicional por Hijo (ACTC, por sus siglas en inglés).

Por lo tanto, si usted presenta una solicitud por adelantado y reclama cualquiera de esos créditos, es posible que no obtenga su Depósito Directo dentro de los 21 días normales. Lo más pronto que usted podría esperar su Depósito Directo sería el 27 de febrero y podría tomar hasta el 8 de marzo[6ENG].

#6: Usted escogió una fecha pico de presentación al IRS

Si usted presenta una declaración extremadamente temprano (es decir, el 28 de enero) O extremadamente tarde (es decir, el 15 de abril), es posible que su reembolso se retrase debido al gran volumen de devoluciones que recibe el IRS. Las devoluciones recibidas durante el pico de presentación de solicitudes tienden a tomar más tiempo para procesarlas, porque el IRS simplemente carece de la mano de obra para procesar las devoluciones de todos a la vez. Los picos se producen al inicio de la temporada de impuestos y en el último día disponible para presentar la solicitud.

En este caso, sólo hay que tener paciencia. Use las herramientas del IRS para asegurarse de que su declaración sea procesada y que su reembolso sea enviado. Este retraso sólo debería durar unos pocos días con respecto a la meta 21 de Depósito Directo.

#7: Usted presentó su declaración de impuestos por correo

Como puede ver en la línea de tiempo para los reembolsos de impuestos, el procesamiento de las declaraciones en papel y el recorte de los cheques en papel toman más tiempo. El correo postal es simplemente más lento que el procesamiento electrónico, por lo que el IRS tarda más tiempo en recibir su devolución Y obtener su reembolso.

Necesita esperar un mes para comprobar el estado de su devolución. Esto significa que lo más pronto que puede comenzar a verificar es el 28 de febrero si envía sus declaraciones el primer día de la temporada de impuestos de este año. No debe esperar su reembolso hasta mediados o finales de marzo. Y eso sólo si se presenta en la fecha más temprana posible.

Esta es una gran ventaja para la presentación electrónica. Por lo tanto, si necesita obtener su reembolso rápido este año, entonces debe presentarlo electrónicamente. Si usted usa un preparador de impuestos, casi todos ellos presentan una declaración electrónica, pero pregúntele a su preparador, sólo para asegurarse.
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Artículo modificado por última vez el Septiembre 6, 2019. Publicado por Debt.com, LLC