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Dirigir una pequeña empresa es como pastorear gatos, girar engranajes y hacer malabarismos con motosierras, todo a la vez. Es fácil dejar que la temporada de impuestos se acerque sigilosamente como propietario de una pequeña empresa, y eso podría ser en detrimento de sus resultados.

Afortunadamente, hemos reunido a 24 expertos: propietarios de pequeñas empresas, profesionales de impuestos y en el manejo de dinero. Aquí están sus consejos fiscales principales para propietarios de pequeñas empresas.

¿La deuda tributaria le impide tener éxito? Descubra cómo ponerse en línea con los requerimientos del IRS.

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Small Business Trends

Tenga cuidado de no subestimar cuánto tiempo llevará reunir y organizar los registros de impuestos para su declaración. Muchos dueños de negocios se encuentran en una crisis de tiempo a principios de abril, porque no lo hacen con suficiente tiempo.

Ya sea que use un preparador de impuestos o haga sus propios impuestos, el primer paso siempre es reunir sus registros, incluidos todos los ingresos y gastos. Esto puede ser sorprendentemente complejo, y si usted es como la mayoría de los dueños de negocios, está presentando sus impuestos comerciales y personales al mismo tiempo (utilizando un Anexo C). Esto duplica la carga de trabajo. Comience lo suficientemente temprano para no perderse deducciones ni incurrir en una penalización costosa.

Anita Campbell [ENG]

 

Clutch

Más de 9 de cada 10 (93%) pequeñas empresas confían bastante o algo en su capacidad de presentar impuestos con precisión, pero casi un tercio (30%) cree que están pagando un exceso en sus impuestos.

Estos datos muestran que las pequeñas empresas no deben sobrestimar su nivel de habilidad a la hora de pagar impuestos. Aunque puede ser difícil admitir una falta de conocimiento, siempre es mejor buscar experiencia externa para evitar errores y tener que pagar por ellos (literalmente) más tarde.

Riley Panko [ENG]

 

The Money Manual

Estoy totalmente de acuerdo con preparar uno mismo los impuestos cuando tiene sentido, pero creo que las pequeñas empresas realmente se benefician del uso de un CPA. Debe asegurarse de que separa adecuadamente su negocio de sus gastos personales, que clasifica correctamente su negocio y que aprovecha al máximo la ley tributaria.

De nuevo, a menos que seas un experto, todo eso es difícil. Entonces, sí, creo que encontrar el contador adecuado para una pequeña empresa es una ventaja. Si no tiene uno, ahora es el momento adecuado para preguntar y obtener recomendaciones. ¿Otro beneficio? Probablemente incluso estará apoyando a otra pequeña empresa en el proceso.

Leah Bourne [ENG]

 

Sure Dividend

Todos hemos escuchado la gran verdad de que nada es seguro en la vida excepto la muerte y los impuestos. Si bien los impuestos son una certeza virtual si tiene un negocio rentable, no tiene sentido pagar más impuestos de los que debe.

Esta temporada de impuestos, asegúrese de aprovechar las deducciones que no haya pensado antes. Si trabaja desde casa, es un buen lugar para comenzar a investigar qué puede deducir por tener una oficina en casa.

Otra estrategia que a menudo se pasa por alto es asegurarse de que su negocio tenga una forma corporativa adecuada. Un LLC de propietario único, como ejemplo, tiene los beneficios de responsabilidad limitada y al mismo tiempo es una entidad de transferencia. Esto significa que evita la temida doble imposición sobre sus ingresos, una gran ventaja para los propietarios de pequeñas empresas.

Ben Reynolds [ENG]

 

Boomer Benefits

La organización es la clave para una temporada de presentación de impuestos de bajo estrés. Concilie sus libros en enero del año anterior. Alinee y prepare sus documentos a más tardar a principios de marzo. Esto incluiría su P&L, su saldo de prueba, registros de millas para cualquier empleado o propietario que viaje, registros de nómina, etc.

Siéntese y revíselos antes de enviarlos a su CPA y busque cualquier cosa cuestionable que necesite documentación para que pueda proporcionarla.

Danielle Roberts [ENG]

 

The Savvy Couple

Como propietario de una pequeña empresa, es importante tener en cuenta un par de cosas importantes. Primero, no olvide agregar todas sus deducciones para el año. Estas deducciones pueden variar desde su oficina en casa, teléfono celular, internet, servicios públicos, etc. Todas sus deducciones pueden acumularse rápidamente y ayudarlo a ahorrar dinero al presentar sus impuestos.

La segunda cosa a tener en cuenta es la estructura de su negocio. A medida que su negocio continúa creciendo, es importante verificar con su CPA la mejor estructura de su negocio. Pasar de una LLC a una S-Corp, por ejemplo, podría ahorrarle decenas de miles de dólares en impuestos. Trabaje en estrecha colaboración con su profesional de impuestos y participe en las finanzas de su negocio.

Kelan & Brittany Kline [ENG]

 

Wealth Fit

¡Encuentre un consejero en el que crea, infórmese y duplique la comunicación! En el pasado, mi mentalidad era que era una molestia anual que tenía que superar para poder volver a los negocios.

Después de muchos años de lucha, cambié mi mentalidad, me eduqué y ahora hablo o envío un correo electrónico al menos 5 a 6 veces al año con mi consejero, para planificar de manera proactiva y maximizar todo lo que es disponible para mí como propietario de una pequeña empresa. A nadie le importa tanto su dinero como a usted.

Dustin Mathews [ENG]

 

Tax Defense Network

Las deducciones son clave cuando se trata de la temporada de impuestos para los propietarios de pequeñas empresas, pero eso no significa que deba tratar de tomar todas las deducciones bajo el sol. Hay muchas deducciones para las que su pequeña empresa podría ser elegible, como la deducción de ingresos comerciales calificada del 20% para las entidades de transferencia o la deducción de la oficina en casa.

Examine todas las opciones disponibles y reclame las deducciones que sabe que puede respaldar con registros detallados. Si no registró los gastos que está tratando de deducir, piense dos veces antes de cancelarlos. Sin una prueba de esos gastos, no podrá respaldar su reclamo a la deducción si el IRS decide auditar su pequeña empresa.

Pam T. [ENG]

 

SEEK Capital

Los propietarios de pequeñas empresas, especialmente los nuevos emprendedores, deben conocer los plazos de impuestos comerciales. A diferencia de los impuestos personales, no puede esperar hasta abril y terminar sus impuestos de una sola vez. Hay muchos plazos de impuestos comerciales diferentes que debe cumplir durante todo el año, y gran parte de ellos depende de la estructura de su negocio.

Las LLC, por ejemplo, pueden optar por pagar impuestos como una sociedad o una corporación, cada una de las cuales tiene diferentes formas de impuestos y plazos. Planifique con anticipación y contrate a un buen contador. Esos dos pasos le ahorrarán tanto dolor de cabeza como potencialmente mucho dinero.

Laira Martin [ENG]

 

Exit Promise

Hay muchas maneras en que el propietario de una empresa puede reducir su factura de impuestos si comprende cómo se grava su entidad comercial, y eso se debe a que no todas las entidades comerciales tributan de la misma manera.

Por ejemplo, si la entidad comercial del propietario de un negocio está siendo gravada como una S Corporation, el salario que se paga a sus accionistas estará bajo el escrutinio del IRS si es demasiado bajo. Los ingresos comerciales calificados de S Corporation son elegibles para una deducción fiscal del 20%, que puede reducir los impuestos sobre la renta personal del accionista.

Es necesario comprender cómo equilibrar estos dos factores opuestos y muy importantes antes de que finalice el año fiscal si el propietario de la empresa desea reducir su factura fiscal general.

Holly A. Magister [ENG]

 

Dividends Diversify

Con el último año fiscal detrás de nosotros, la oportunidad de implementar estrategias de minimización de impuestos es limitada, pero todavía hay algunos puntos importantes a considerar antes de la fecha límite de presentación de impuestos de 2019.

  1. Obtenga registros de impuestos listos y organizados. Cada transacción de ingresos y gastos debe registrarse en un libro mayor. Luego, asegúrese de que cada transacción tenga documentación de respaldo. Para los elementos de ingresos, esto incluirá cosas como facturas y recibos de depósito bancario. Para gastos, su documentación de respaldo serán recibos, extractos de tarjetas de crédito, extractos bancarios y facturas.
  2. Para ciertas entidades fiscales, como los propietarios únicos y las LLC, no es demasiado tarde para financiar cuentas personales de IRA y HSA. Las contribuciones para el año fiscal 2019 se pueden hacer hasta la fecha límite de presentación de impuestos. En la mayoría de los casos, la financiación de cuentas IRA y HSA puede proporcionar importantes ahorros fiscales.
  3. Finalmente, decida si emplear un preparador de impuestos pagado o hacer la declaración de impuestos usted mismo. No hay respuesta correcta o incorrecta aquí. Trabajar con un profesional de impuestos puede ahorrar tiempo y reducir la posibilidad de error. Por otro lado, siempre hay algo que aprender y dinero que ahorrar al preparar las declaraciones de impuestos usted mismo.

Tom Scott [ENG]

 

Barry Moltz

Asegúrese de que sus registros financieros sean precisos y de tener un buen contador que pueda maximizar sus deducciones.

Barry Moltz [ENG]

 

Big Ideas for Small Business

En lugar de considerar la tarea anual de presentar una declaración de impuestos como una carga, considérela como una oportunidad para aprender dónde puede hacer mejoras en su negocio y ahorrar dinero. Revise sus gastos deducibles informados en su declaración desde una perspectiva financiera para ver dónde puede recortar los costos. Discuta con su consejero fiscal qué oportunidades de ahorro de impuestos se perdió al no tomar medidas, por lo que no cometerá el mismo error este año.

Si no tiene un plan de jubilación calificado para negocios, puede configurar un SEP y hacer contribuciones deducibles de impuestos para 2019 hasta la fecha de vencimiento de su declaración de 2019 (incluida una extensión si la obtiene). Y, debido a que varias disposiciones fiscales que expiraron a fines de 2017 se han extendido retroactivamente, asegúrese de verificar si alguna se aplicó a usted en 2018 para poder presentar una declaración enmendada para ese año y reclamar un reembolso de impuestos.

Barbara Weltman [ENG]

 

Personal Profitability

La temporada de impuestos es un momento importante para los propietarios de pequeñas empresas. También es una gran oportunidad para revisar su desempeño comercial del año anterior para ver qué funcionó bien, qué no funcionó y hacer los cambios necesarios para crecer en el próximo año. Al hacer sus impuestos, es importante buscar formas de ahorrar en sus impuestos y en cómo los prepara. Solía pagarle a un profesional para que hiciera mis impuestos personales y comerciales, pero ahora pago aproximadamente un 75% menos haciéndolos yo mismo en línea. No solo ahorro dinero, también descubrí que obtengo mejores resultados por mi cuenta, ya que nadie conoce mi dinero mejor que yo.

No importa cómo prepare sus impuestos, asegúrese de revisar sus registros o recibos para poder deducir los costos relacionados con su negocio. Casi cualquier gasto que esté directamente relacionado con su negocio es elegible para al menos algún nivel de deducción. Vale la pena pasar el tiempo buscando esos gastos para obtener la factura de impuestos más baja posible.

Eric Rosenberg [ENG]

 

Retire Early Lifestyle

Una pequeña empresa está perdiendo muchas oportunidades si solo ahora está pensando en los impuestos a medida que nos acercamos a la fecha límite de presentación de 2019. Deberían haber estado gestionando su responsabilidad fiscal desde el 1 de enero de 2019 mediante el seguimiento de sus gastos, exenciones fiscales y sus ingresos. De esta manera, pueden eliminar cualquier sorpresa este 15 de abril de 2020, cuando presenten su solicitud.

Billy & Akaisha Kaderli [ENG]

 

Financial Planner Los Angeles

Supongo que al menos algunas personas que leen esto todavía siguen sus deducciones fiscales a través de una caja de zapatos llena de recibos. Esto debe hacer que presentar sus impuestos sea una pesadilla. Sin mencionar que aumenta enormemente sus posibilidades de pagar de más al tío Sam.

Tómese un poco de tiempo y configure QuickBooks o contrate a un contador; le ahorrará tiempo y dinero a largo plazo. Por lo menos, el software de contabilidad puede evitar que tenga que hacer cálculos matemáticos innecesarios.

Una vez que haya adjuntado sus tarjetas de crédito y cuentas bancarias al software, todas sus transacciones se descargarán en él. Aún tendrá que hacer un poco de trabajo preliminar para clasificar sus ingresos y gastos de manera adecuada, pero seguro que supera las horas organizando una caja de zapatos llena o recibos, o peor, pagar más impuestos de lo necesario para su negocio.

David Rae [ENG]

 

Marygrove Awning

Si bien nos gusta mantener el trabajo en la familia, a veces necesita un profesional que lo ayude a revisar sus documentos en este momento crucial. Las leyes fiscales estadounidenses son complejas, y un error puede ser un problema real.

Contratar a un profesional de impuestos para pequeñas empresas puede garantizar que sus documentos sean perfectos y evitar tener que preocuparse por ello. No me gusta pasar el trabajo fuera del equipo, pero en última instancia, algo como esto debe hacerse bien, y no podía confiar en mí mismo a medida que crecía nuestro negocio.

No hay vergüenza en necesitar ayuda, especialmente cuando se trata de la ley.

Mike Falahee [ENG]

 

Loanry

Mi objetivo monetario número uno para 2020 es mejorar mis ahorros e inversiones automáticas durante todo el año en lugar de esperar a diciembre. Puede ahorrar hasta $6,000 ($7,000 si tiene 50 años o más) en una cuenta IRA o Roth IRA en 2020. También uso una HSA, que requiere hasta $7,100 para mi familia ($3,550 si es soltero). Eso es $115 por semana por cada IRA y $136 por semana para mi HSA. ¡Desafío aceptado!

El hogar promedio en los Estados Unidos no tiene suficientes ahorros y no invierte lo suficiente para la jubilación. Estoy trabajando duro para evitar ser parte de esa estadística. Salir de la deuda y ahorrar más es un gran objetivo para 2020 y más allá.

Ethan Taub [ENG]

 

HBKS Wealth Advisors

Los propietarios de pequeñas empresas tienen que tomar muchas decisiones financieras en torno al tiempo fiscal. Dependiendo del tipo de año que tuvieron (en términos de ganancias), podrían enfrentarse a una factura de impuestos mayor a la esperada. Una forma de reducir su factura de impuestos es desviando algunas ganancias a una Cuenta Individual de jubilación (IRA, por sus siglas en inglés), u ofreciendo un plan de jubilación de empleados para ayudar a retener y atraer nuevos empleados.

Algunas opciones son una Pensión de empleado simplificada (SEP IRA, por sus siglas en inglés), Solo 401 (k) (para propietarios individuales y un cónyuge), SIMPLE IRA (similar al conocido plan 401 (k)) y el tradicional 401 (k) (normalmente para empleadores más grandes). Hay matices específicos para cada plan que proporcionan diferentes beneficios y flexibilidad; sin embargo, todos le dan al propietario de una pequeña empresa la capacidad de reducir sus ingresos imponibles al contribuir a un plan de jubilación.

Ian J. Wild [ENG]

 

Girl Talk with Fo

A medida que se acerca la temporada de impuestos, las pequeñas empresas deben mantener las deducciones en primer plano. Cada centavo cuenta cuando maneja su propio negocio. Asegúrese de aprovechar cada oportunidad para ahorrar donde pueda.

Hay más de 20 gastos calificados que pueden deducirse para ayudar a reducir la responsabilidad fiscal de su empresa. Esto incluye gastos de viaje, suministros e incluso costos de comercialización. Consulte con su profesional de impuestos para averiguar qué se aplica a su negocio y cómo puede aprovecharlos.

Fo Alexander [ENG]

 

Sequins and Sales

Como blogger / creadora de contenido que ha monetizado su influencia, hubo una curva de aprendizaje a la hora de presentar impuestos. Si eres un independiente que recién comienza, tengo un par de consejos que realmente pueden ayudar cuando llegue la temporada de impuestos.

El primer consejo es que debe asegurarse de realizar un seguimiento de todos sus gastos. Como blogger / influencer, puede deducir más de lo que piensa. Todos los gastos de la cámara, el consumo de combustible por viajes en el blog o tomar fotos, accesorios para las fotos que tome, etc., se pueden deducir.

El segundo elemento importante a tener en cuenta es, por supuesto, sus ingresos. Al final de cada año, las marcas con las que ha trabajado le enviarán 1099 formularios de impuestos, y querrá asegurarse de tenerlos todos cuando presente la solicitud. También llevo un registro de los gastos e ingresos en un documento de Excel separado, que es algo que sugiero hacer cada año.

Amanda Johnson [ENG]

 

Bambridge Accountants

Presentación temprana. La tentación es dejar la presentación hasta el último minuto, si puede presentarla con anticipación, recibirá su reembolso ahora, y si tiene algún impuesto que pagar, lo sabe antes y puede presupuestarlo en lugar de enfrentar el shock en el último minuto.

Alastair Bambridge [ENG]

 

Vee Frugal Fox

La temporada de impuestos puede ser extremadamente abrumadora. Sé que como propietaria de un nuevo negocio lo fue para mí. Hacer un seguimiento del flujo de dinero durante todo el año ayudó con mi preparación de impuestos, y mi CPA realmente lo agradeció. Mi recomendación es tomar un día fuera del mes y conciliar su presupuesto comercial. Anote las facturas, pagos, gastos, todo en una hoja de Google o plantilla de Excel.

Incluso si tiene un programa como Quickbooks, me gusta asegurarme de escribir estas cosas yo misma. De esa manera, al igual que mi presupuesto personal, sé de dónde vino cada dólar y a dónde se fue cada dólar. Cuando llegue la temporada de impuestos, se sentirá mucho más seguro y listo para enfrentarlo.

Vee Weir [ENG]

 

Tayne Law Group

La temporada de impuestos está aquí, y se acerca cada vez más a la fecha límite de presentación, el 15 de julio. Como propietario de una pequeña empresa, la sola idea de presentar impuestos puede ser estresante. Es común ver que los propietarios de pequeñas empresas no aprovechan todas las deducciones disponibles para ellos. Dado que las deducciones y las leyes fiscales cambian con frecuencia, es claro ver dónde reside la confusión. Aún así, la tecnología ha hecho que sea más fácil que nunca realizar un seguimiento de sus gastos durante todo el año y asegurarse de que no se pierda una deducción para la cual su empresa califica.

Cómo puede ayudar la tecnología

El uso del software de presentación de impuestos puede ayudar a su pequeña empresa a mantenerse organizada, año tras año. La mayoría de las opciones de software retienen su información personal, comercial e impositiva de años anteriores, por lo que no hay necesidad de perder un tiempo valioso buscando registros anteriores. Además, la mayoría de los programas de presentación de impuestos en el mercado tienen precisión y garantías máximas de reembolso, incluidos TaxAct, TurboTax, H&R Block y Jackson Hewitt. El uso de software que ofrece garantías puede brindarle tranquilidad si su empresa se enfrenta a una auditoría o si encuentra una discrepancia.

No deje deducciones sobre la mesa

Las deducciones de impuestos son una excelente manera de minimizar la cantidad que debe cuando presenta los impuestos de su negocio, así que asegúrese de mantener todos los registros de gastos durante todo el año. Es fácil hacer un seguimiento de sus recibos con una aplicación gratuita, como Wave Receipts o Adobe Scan, para mantenerse organizado y no perder ninguna de las deducciones disponibles. Tenga en cuenta que también puede deducir ciertos gastos de automóvil relacionados con el trabajo cuando presente la solicitud, así como los gastos de la oficina en el hogar si dirige su negocio desde su casa.

Leslie Tayne [ENG]

Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, deudas de impuesto o, incluso, desea reparar su puntaje de crédito, puede llamarnos al 1-844-669-4596 y un experto en finanzas le hará una consulta gratuita.

About the Author

Steve Horton

Steve Horton

Steve Horton is a PFE Certified Debt Management Professional and an SEO Specialist at Debt.com. He's also the co-creator of a graphic novel biography of David Bowie, among many other works.

Publicado por Debt.com, LLC